אנחנו בפייסבוק
הפיקוח על הבנקים דורש מהבנקים להגביר פיקוח בחו"ל ולצמצם את פעילותם למספר קטן של מדינות ■ ייאסר שימוש בפעולות שסייעו בעבר ללקוחות להעלים מס
בנק ישראל העביר היום (ד') מסר חד-משמעי לבנקים: צמצמו פעילות בחו"ל. הפיקוח על הבנקים פרסם טיוטת חוזר בנושא "פיקוח על שלוחות בחו"ל" - הוראה המחייבת את הבנקים להדק ולחזק את הבקרה על שלוחותיהם מחוץ לגבולות ישראל."הבנקים הישראלים צמצמו משמעותית את פעילותם בחו"ל בשנים האחרונות. כצעד משלים לצמצום אנו דורשים מהבנקים לבחון שוב את הפעילות שנותרה בחו"ל, לצמצם אותה למספר קטן של מדינות ושלוחות מרכזיות באופן שיאפשר הקצאת משאבים מתאימה בהיקף ובאיכות לצורך ניהול הולם של הסיכונים", מסרה היום המפקחת על הבנקים ד"ר חדוה בר.בר הדגישה בדבריה כי קיים סיכון בפעילות בחו"ל, שהתבטא היטב בחקירות של הרשויות האמריקאיות נגד בנק לאומי, פועלים ומזרחי טפחות. חקירות שהובילו ויובילו לקנסות כבדים על הבנקים.במסגרת ההוראה הבנקים יגדירו מחדש את אסטרטגיית הפעילות בחו"ל ואת תאבון הסיכון לפעילות זו. על הבנק להגדיר באילו מדינות הוא מעוניין לפעול, אילו פעילויות יתבצעו, ומהו הגודל המינימלי לשלוחה שיאפשר ניהול סיכון ראוי, ועמידה בדרישות הרגולציה ובחקיקה המקומית. במקומות שהפעילות הנוכחית לא עולה על הדרישות, הבנק יגדיר תוכנית יציאה.בנוסף נדרשים הבנקים לשכור מבקרים חיצוניים בעלי מומחיות מקומית, שיבצעו אחת לתקופה ביקורת על הציות וניהול הסיכון בשלוחות ויבדקו את עמידתן בסטנדרטים הנדרשים. על הבנקים ייאסר שימוש בדרכים שסייעו בעבר ללקוחות להעלים מס מהרשויות כגון ניהול חשבונות ממוספרים או בשמות בדויים, וכן שימוש בחברות אוף שור.הוראות אלה מגיעות על אף שכל הבנקים ביצעו הליך של צמצום פעילות בחו"ל בשנים האחרונות שכלל מכירה או סגירה של שלוחות וסניפים. נראה שבפיקוח על הבנקים חושבים שלא נעשה עדיין מספיק, ורוצים לראות צמצום נוסף של הפעילות ושיפור של ניהול הסיכונים.
הודעות חשובות
סקירה לשבוע 3.8.25
בסקירה האחרונה הערכנו כי מהלך שלילי מקומי לא על הפרק, וכי וול סטריט תשמור על כוחה. כן ציינו כי הדולר ברמת 3.3 יגיע ליעד 3.42 במוקדם או במאוחר.
שחקן מעוף אתמול, 21:01חווינו קצת עליות, קצת ירידות ובסופו של דבר אנו רואים...