ניתוח תיק אגחים אישי:
שלום רם, ראשית רציתי להודות לך על הקורס המאלף שהעברת לנו, נהניתי מאוד מרמתו ואיכותו.
לאחר הקורס החלטתי לנתח את תיק ההשקעות שלי שהומלץ בעבר ע"י יועץ ההשקעות שלי, אשמח לראות את תגובתך ותגובת חברי האתר,למען ההגינות עלי לציין כי ההנחיה שלי ליועץ ההשקעות היתה לנהל תיק סולידי.
אני רוצה לכוון לתשואה טובה בהכרח גבוהה יותר (ומסוכנת יותר אך לא ברמות " אג"ח זבל" בשלב זה ), עם צפי של אפשרות שימוש בכסף בטווח של 2-3 שנים, ומתוך התחשבות במצב הנוכחי של השוק( עליית ריבית צפויה...)
תחילה אתרכז במצב הנוכחי של התיק:
-----------------------------------------------------------------------
ממשל משתנה(גילון) 817 , נקנה בתאריך 30/11, פדיון חד פעמי ב 2017,
, ריבית נקובה של 1.69 , תשואה ברוטו 1.98,שינוי משער עלות 2.72,
פארי 97.734, שער 100.4
-----------------------------------------------------------------------
חשמל 22, נקנה בתאריך 20/11 , פדיון לשיעורין , תאריך פדיון 2015.
ריבית נקובה 6.5,תשואה ברוטו 2.42,שינוי משער עלות 1.14-
פארי 135.5454, שער 133.99
-----------------------------------------------------------------------
כור אג"ח ט- נקנה בתאריך 20/10 , פדיון לשיעורין , תאריך פדיון 2015,
ריבית נקובה 6.7,תשואה ברוטו 5.11,שינוי משער עלות 0.53.
פארי 102.7, שער 107.43
-----------------------------------------------------------------------
לאומי מימון הת ט- נקנה בתאריך 19/10 , פדיון חד פעמי ,
תאריך פדיון 2013, ריבית נקובה 6.29,תשואה ברוטו 4.72,שינוי משער עלות 2.38-
פארי 110.18, שער 107.55
-----------------------------------------------------------------------
מ.ק.מ 910, - נקנה בתאריך 03/09 , פדיון חד פעמי , תאריך פדיון 09/2010,
תשואה לפדיון 1.85,שינוי משער עלות 0.66.
פארי 98.15, שער 98.80.
-----------------------------------------------------------------------
ניתוח:
גילון: על פניו גילון הינה אופציה טובה בימים של עליית ריבית , אלא שתקופת מח"מ ארוכה מאוד, ריבית נקובה ותשואה ברוטו נמוכים מאוד- נטייה למכור.
חשמל22: ריבית נקובה סבירה,תשואה ברוטו נמוכה ,תאריך פדיון בינוני,צמוד למדד,- נטייה למכור
כור אג"ח ט:ריבית נקובה סבירה,תשואה ברוטו סבירה, תאריך פדיון בינוני, צמוד לריבית- להשאיר.
לאומי מימון ט: ריבית נקובה סבירה,תשואה ברוטו סבירה, תאריך פדיון קצר, צמוד לריבית- להשאיר.
מקמ 910 תשואה נמוכה,למכור ומהר
אשמח לשמוע את דעתך ודעת חברי הפורום.
תודה מראש