השקעה סולידית

[איאן מקסוסג']

נפרעת לי החודש קרן השתלמות בשווי של 110 אלף שקל
הייתי רוצה להשקיע בצורה סולידית את הסכום.
האם אפשר בבקשה ייעוץ קל על מה כדאי להשקיע ובאיזו דרך ?

[lallush]

מציע להשקיע כמה ימים בקריאת חומר חשוב לדעת במה מתאים לך באופן אישי להשקיע

[alfredn]

לא שחקן אבל:

אם זה להשקעה אז לא למשוך את הכסף!
אתה תאבד את הפטור ממס.
אתה יכול להחליף מסלולים בתוך הקרן או מקסימום לעבור לבית השקעות אחר שבו המסלול הרצוי.

לגבי במה להשקיע אז כדאי שתגדיר לשחקן טווח זמן, מטרת הכסף ורגישות לסיכון/בטיחות

מועדים לשמחה

[שחקן מעוף]

שלום איאן.
בוא ננתח רגע את שכתבת:
תשואה סולידית נניח והיא 5%.
המתבקש והסולידי ביותר הוא לקחת אגח ארה"ב סביבות 4.3 ולישון בשקט.
הבעיה שאתה נחשף לשער הדולר, ונניח בצד עמלות - בסוף שנה הצלחת לרשום תשואה של
4%. בפועל 3% נטו בגלל מס רווח הון.
כלומר רבע מהתשואה שלך הלכה על מס, 1% מתוך 4%. אם הייתי משקיע במניות ונניח מחפש
תשואה של 20% אז עדין כמובן רבע היה אובד אבל לפחות עשית 15%. לאבד רבע תשואה בשביל
15% אני מבין.
לאבד רבע תשואה בשביל 3% - לא.
מסקנה - להשאיר את זה בקרן ההשתלמות ולא לפדות ולכל היותר לעבור למסלול אגח ממשלתי עולמי.