פתיחת חשבון השקעות
מסחר בבורסה מצריך חשבון השקעות שניתן לסחור ממנו. לכן, השלב הראשון למסחר בבורסה הוא פתיחת חשבון השקעות בבית השקעות או בבנק. לאחר פתיחת החשבון תקבלו שם משתמש וסיסמה לאחת ממערכות המסחר הממוחשבות הקיימות בשוק ותבצעו תהליך רישום ואימות. השלב הבא הוא להפקיד סכום כסף מסוים בחשבון ההשקעות שלכם שבו תסחרו. המסחר מבוצע בהתאם לסכומים שהופקדו בחשבון ההשקעות ובהתאם לתנאים שאושרו לפעילות המסחר. ההמלצה למתחילים במסחר בבורסה, היא להתחיל לסחור בסכומים קטנים כדי להתנסות ולהכיר את השוק.
מוכנות למסחר היומי
שוק ההון מאופיין בדינמיות ושינויים. הרבה דברים יכולים להשתנות ברגע נתון ולכן מומלץ להיות מוכנים כמה שיותר ליום המסחר שבו תרצו לסחור במניות. הכנה מקדימה אפקטיבית, כוללת קריאה של כמה שיותר מידע, והתעדכנות בנתונים חשובים רלוונטיים. לדוגמה, אם אתם שוקלים לסחור במניות של חברה מסוימת, חשוב לקרוא בעיתונות ובאינטרנט חדשות לגבי החברה ומה התוכניות העתידיות שלה כדי להבין כיצד הן עשויות להשפיע על המניות. מומלץ לקרוא דוחות רבעוניים/שנתיים של החברה, לבחון ולנתח תחזיות של אנליסטים בכירים, ולקרוא על מצב השוק. הכל צריך לקחת בהסתייגות מסוימת, כיוון שישנם גם שינויים בלתי צפויים בשוק ההון.
החלטה לגבי מדיניות ההשקעה: השקעה במניות לטווח ארוך או לטווח קצר
אנשים מסוימים משקיעים בבורסה לטווחי זמן קצרים, ואחרים מעדיפים להשקיע לטווח ארוך. כסוחרים בבורסה, תוכלו לבחור אם להשקיע לטווח ארוך או קצר. היתרון בהשקעה לטווח קצר הוא שאפשר למכור מניות כשהערך שלהן עולה וליהנות מרווחים מידיים. מנגד, ייתכן וההחלטה למכור תתגלה לאחר מכן כמוטעית, כיוון שהערך של המניות יעלה עוד יותר.
היתרונות בהשקעה לטווח ארוך קשורים למוצרי ההשקעה ארוכי הטווח אשר כוללים: אג"ח שמעניקים ריבית גבוהה כפיצוי על מרכיב הזמן הארוך, סחורות שמחירים עתיד לעלות עם הזמן, השקעה בחברות בתחילת דרכן שהן בעלות פוטנציאל לצמיחה ורווחיות גדולה בהמשך, וכן השקעה במטבעות קריפטוגרפיים ועוד.
הבחירה בין השקעה לטווח ארוך ובין השקעה לטווח קצר תלויה בצרכים האישיים שלכם ובמידת הסיכונים שאתם רוצים לקחת.
החלטה לגבי סכומי ההשקעה
לסוחרים מתחילים ההמלצה היא להתחיל בסכומים קטנים להשקעה וככל שצוברים ניסיון להגדיל את הסכום במידה הרצון והצורך. השקעה בסכומים קטנים מייצרת תשואות קטנות יותר בהתאם, אולם היא מפחיתה את הסיכונים להפסדים משמעותיים כשאתם רק בתחילת דרככם ועדיין לומדים את התחום. עם הזמן, ולאחר שתצברו ידע וניסיון בשוק ההון ובמסחר, תוכלו להגדיל את הסכומים בהדרגה ככל שתחליטו ותבחרו.
פיזור השקעות
למרות הנטייה לחשוב שיש מכשיר פיננסי כזה או אחר שהוא בגדר "קלף מנצח" שכדאי לנתב אליו את כל ההשקעות, פיזור השקעות בין מכשירים פיננסיים שונים מפחית את מידת הסיכון באופן משמעותי. לסוחרים מתחילים מומלץ לפזר את ההשקעות על פני כמה מכשירים פיננסיים לצורך הפחתת סיכון. מעבר לכך, פיזור ההשקעות מייצר חשיפה למכשירים שונים והדבר יאפשר לכם להכיר את האפשרויות השונות, את מידת הסיכון וגובה התשואות האפשרי.
השקעה עצמאית/ דרך יועצים
ניתן להשקיע בבורסה לבד, ללא תיווך וללא דמי ניהול לבעל רישיון, אך הדבר מצריך ידע עצום ולימוד מעמיק ומקיף של השוק. כשמשקיעים במניות לבד, יש להגדיר באופן עצמאי את מידת הסיכון שמתאימה לכם לאחר ניתוח סיכונים שתבצעו בעצמכם, ולהתאים על פי מידת הסיכון שקבעתם את שיעור האג"ח לעומת שיעור המניות. השקעה לבד מצריכה בנוסף, ללמוד את המכשירים השונים, את אפיק ההשקעה, ללמוד את גישות ההשקעה השונות: גישה אקטיבית ישירה, גישה פסיבית במכשירים עוקבים, ועוד.
הלימוד הדרוש למסחר עצמאי לחלוטין, הוא עצום וכמעט אינסופי, לכן מרבית האנשים משקיעים דרך מתווכים – בנקים ובתי השקעות שהיועצים/ משווקים/ מנהלי התיקים שלהם למדו והוכשרו לאורך שנים ובאופן ייעודי לתחום ההשקעות ושוק ההון, ותפקידם הוא לבנות את תיק ההשקעות באופן הטוב והאופטימלי ביותר בהתאמה אישית לצרכי הלקוח
מקור
הגב עם ציטוט