בעולם הגלובלי ניתן להשקיע בכל מניה או איגרת חוב בלחיצת כפתור, אך אין ספק שהשקעה בחו"ל מחייבת היערכות והתייחסות אחרת. זאת, בין היתר, בגלל עלות ההשקעה, כמו גם עקב העובדה שלרוב מדובר בחברות שמוכרות פחות למשקיע הישראלי









בשנים האחרונות הגדיל ציבור המשקיעים הישראלי את השקעותיו בבורסות העולם. כך למשל, בלטה מגמת גיוסים בקרנות נאמנות המתמחות בהשקעה במניות ואיגרות חוב בחו"ל, כמו גם השקעה באמצעות תעודות סל העוקבות אחר מדדים שונים בבורסות העולם.

השקעה בבורסות מעבר לים מביאה לפיזור תיק ההשקעות, עשויה להגן עליו ואף להגדיל את הפוטנציאל להשאת ערך להשקעות. בדיוק כפי שבכל תחום אחר נעדיף לא "לשים את כל הביצים בסל אחד", כך גם בעולם ההשקעות: פיזור ההשקעה והסיכונים בין מדינות שונות וניירות ערך רבים הינו חשוב, ועשוי להקטין את התנודתיות בתיק ההשקעות.

למעשה, בעולם הגלובלי והטכנולוגי של ימינו, ניתן להשקיע בכל מניה או איגרת חוב בלחיצת כפתור, אך יחד עם זאת, אין ספק כי השקעה בחו"ל מחייבת היערכות והתייחסות אחרת. זאת, בין היתר, בגלל עלות ההשקעה כמו גם עקב העובדה שלרוב מדובר בחברות שמוכרות פחות למשקיע הישראלי.

כיצד ניתן להשקיע בחו"ל בצורה הנכונה והמשתלמת ביותר?

ראשית, לרוב המשקיעים מתאימה השקעה באמצעות מכשירים פיננסיים שונים, דוגמתתעודות סל או קרנות נאמנות, על פני ניירות ערך בודדים. עובדה זו מסייעת להשיג פיזור בהשקעה, שכן מדובר במכשירי השקעה שמשקיעים במספר רב של ניירות ערך.

יתרון נוסף בהשקעה באמצעות תעודות סל או קרנות נאמנות קשור לעלויות נלוות ולעמלות שמשלם המשקיע. בעת קניה ומכירה של ניירות ערך (איגרות חוב ומניות) ומכשירים פיננסים (תעודות סל וקרנות נאמנות), משלם המשקיע עמלות על ביצוע הפעולות, בפרט כאשר מדובר בהשקעה במניות או איגרות חוב זרות עליהן לרוב משלמים עמלות נוספת, דוגמת עמלה המרת מטבע. שימוש במכשירים פיננסיים כמו תעודות סל או קרנות נאמנות עתיד לאפשר ביצוע השקעה בעלות נלווית נמוכה ביחס להשקעה ישירה באותם ניירות ערך.

יצוין, כי את ההשקעה יש לבסס על מחקר מעמיק וניתוח שווקים. משקיעים שאין להם את הידע הנחוץ לכך, יכולים (ואף רצוי) שיפנו לגורם מקצועי שיוכל לסייע להם בכך. בנוסף, חשוב לשים לב שההשקעה לא מבוצעת לפי 'טרנדים', או בהתאם להמלצות של חברים או מכרים. אין הכרח שהמלצות אלו מתאימות לכל אחד, ולכן יש לבחור בהשקעה שמתאימה לצרכים האישיים ולטווח ההשקעה של המשקיע.

האמור בסקירה זו אינה מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרנות נאמנות ו/או תעודות סל, אשר תיעשה בהתאם לתשקיף בתוקף בלבד ולדיווחים המידיים. פסגות בית השקעות עוסק בשיווק השקעות ולא בייעוץ השקעות ולו זיקה למוצרים המנוהלים על ידו.