שחקן שלום,
בסוף חודש ינואר השנה רכשתי קרן נאמנות בשם פסגות מק"מ אוקטובר בסך של 307,000 ש"ח. מספר נייר ערך - 5116348.
נכנסתי היום לחשבוני והופתעתי לגלות שנייר הערך שונה לפסגות כספית השאלות, מספר נייר ערך - 5112347. השינוי בוצע ב-10.3.13.
התברר שהקרנות התמזגו ולכן נייר הערך התעדכן בהתאם.
נכנסתי לפירוט נייר הערך וראיתי שהוא שונה מהותית מבחינת הרכב ההשקעות. מק"מ אוקטובר השקיע במק"מ אוקטובר בעוד שהנייר שהחליף אותו, פסגות כספית השאלות, משקיע במגוון מקמ"ים, אג"ח ממשלתי , אג"ח קונצרני ופקדונות. כמו כן, היקף הנכסים של פסגות כספית השאלות עומד על סך של כ-307,000 ש"ח בלבד (דומה לשווי שרכשתיי או שאני טועה וצריך להוסיף שלושה אפסים לנכסים של הקרן).
האם ייתכן שקרן מתמזגת עם קרן אחרת (אומנם אותה קרן "פסגות"), אך עם תמהיל שונה בהשקעות? ואם כן, האם רק הודעה בחשבון הפרטי מספיקה, כדי לבצע את השינוי. אולי זה לא מתאים ללקוח?
זה דיי הפתיע אותי, כי הייתי מצפה שגם אם בוצע מיזוג בין הקרנות, תמהיל ההשקעה יהיה זהה ו/או דומה, אך לא שונה מהותית.
אשמח לשמוע את עמדתך בעניין.
תודה רבה,
סיון.
הגב עם ציטוט
