אני לא יודע לגבי אג"חים - והתשואות שציינת כמובן לא מעידות על העתיד.
בתיק שלי שהוא חיסכון לטווח ארוך (מבחינתי עד הפנסיה או עד דירה בלי משכנתא) שמתי בתור עוגן את סלע נדל"ן וריט 1. לשאר הניירות אני לא נותן לעבור אחוזים בודדים במשקל התיק כי אני לא 100% בטוח לגביהם.
הדיבידנד השוטף בשלב זה נכנס כולו חזרה לבורסה, אבל אם יגיעו הוצאות לא צפויות הוא יכול לעזור לי לא למשוך כסף החוצה מהחיסכון. מדובר ב 5% תשואה אחרי מס לריט 1 ו 6-7% אחרי מס לסלע נדל"ן.

אני בחודשים האחרונים בעיקר מוכר אג"חים וקונה דברים אחרים כי המחירים שלהם עולים כל הזמן והתשואה שנשארת על הנייר יורדת. מכרתי המון אג"חים שהיו אצלי הרבה שנים בתיק נמכרו פשוט בגלל שהמחיר עלה והתשואה ירדה והסתכלתי על מה שנשאר לקבל אם אני מחכה לפדיון וזה כבר לא היה אטקרקטיבי.


כיוון שככה, לדעתי ריטים יותר מתאימים בגלל שאין להם מח"ם התשואה השנתית הצפויה נשארת יותר יציבה.