הי ofer,
:-),
כשאני רואה post של רשימת מכולת המבוססת על המלצות, זה עושה לי חום, על אחת כמה וכמה של אגחים "סולידיים".
3 שנים ומעלה היא תקופת מבחן ראוייה לעוסקים באגחים. לא ניתן לבחון תשואות ב-4 חודשים בשביל לגבש דיעה על טיב המשקיע, לכן 4 שנים, 10 שנים, 20 שנה הן היינו אך.
הבעייה עם רוב הקרנות שמנסיוני גם הן לא יודעות כל כך לנתח אגחים (ו-over that גם גובים דמי ניהול). לא, לדעתי, טוב תעשה אם תפסיק לחפש אגחים "סולידיים" ותתחיל לחפש אגחים עם ביטחונות מעולים. בשוק שלנו, החפיפה בין השניים היא קטנה עד לא קיימת. ישנן חברות הידועות בטיב הבטחונות שלהן (כמו ב. יאיר ופרשקובסקי), אך אני בטוח שתוכל למצוא 15-20 אגחים עם בטחונות מעולים וכולם עם תשואה 5% צמוד ומעלה (אתה מוצא כאלו ב-15% תשואה בימינו אנו).
חלופה אחרת שכדאי לך לשקול - אם הסכום הוא מעל 300K ש"ח. גש לבית השקעות (להבה של צרניאק לדוגמא) ותבקש ניהול תיק אישי ע"פ קריטריונים אישיים (אתה מגדיר סיכון-סיכוי בתיק).
בהצלחה,
הגב עם ציטוט