הצטרפת לחדר
(19:07) rema1:וזה נושא קשה צריך לדעת והיטב
(19:07) rema1:ובכלל זמנים מאוד קשים עכשיו
(19:09) YAIR22:וכן אני יודע אני מחזיק מנהל תיקים הוא עושה לי את כל זה
(19:09) YAIR22:ואני לא מתעסק בזה לבד
(19:56) יובל שמעון:וחבל על הזמן איזה שקט
(20:03) אלון פיאדה:ושלום לכולם
(20:03) אלון פיאדה:ווערב טוב
(20:04) אלון פיאדה:ומקווה שאני תופס את כולם במצב טוב, למרות המצב �
(20:04) אלון פיאדה:ומה נשמע?
(20:04) rema1:ואלון היי מה שלומך?
(20:04) אלון פיאדה:והכל טוב
(20:04) rema1:ואצלי הכל בסדר עם אדום בלי אדום יש טניס יש הכל
(20:04) rema1:ויש עוד דברים לא רק שוק ההוםן
(20:04) rema1:וההון
(20:05) rema1:וטניס אדיר
(20:05) אלון פיאדה:ו� בהחלט
(20:05) rema1:וגם שחקנוש רואה
(20:05) rema1:ולמד ממני לאהוב טניס או אולי הוא מבין
(20:05) rema1:ואלון יש לי היום כל מיני שאלות
(20:05) rema1:ואני אתקל אותך
(20:05) rema1:וLOL
(20:05) rema1:ואנחנו לבד נראה לי
(20:05) אלון פיאדה:ומוזן
(20:05) אלון פיאדה:ומוזמן
(20:06) rema1:ומוזמנת
(20:06) rema1:ומה קורה לך
(20:06) אלון פיאדה:וסליחה
(20:06) rema1:ולא קרה כלום
(20:06) eyal-k:ורמה את חייבת לשמוע
(20:06) eyal-k:וhttp://youtu.be/ETTfTwNB-uE
(20:06) rema1:ואיילי אני אשמע תודה אח"כ
(20:06) eyal-k:וTAKATA
(20:06) rema1:ושים ארוס
(20:06) rema1:ושים חאלד
(20:07) eyal-k:ותקשיבי לזה קודם
(20:07) rema1:וטוב אחרי אלון
(20:07) rema1:ואלום אפשר לשאול
(20:07) eyal-k:וערב טוב אלון
(20:07) rema1:והזמנתי את אודי אבל לא בא עדיין
(20:07) rema1:ואודי בקיא באגחים כמו pirate
(20:07) אלון פיאדה:וOK
(20:0 rema1:ומותר לשאול או אתה נותן סקירה
(20:0 אלון פיאדה:ותשאלי
(20:0 rema1:ופטרוכימיים מה זה ההחלפה כ"ו בכ"ז
(20:0 rema1:ואחד אחד נשאל
(20:09) אלון פיאדה:ומה השאלה?
(20:10) rema1:ותסביר לי מה קורה שם? מה המשמעות של ההודעה על ההחלפה
(20:10) rema1:ולא חייבים אבל ישנה אפשרות
(20:11) אלון פיאדה:וניתנה אפשרות להחליף נייר אחד בשני, המטרה מבחינת החברה היא לגרום לחלוקת נטל החוב בצורה טובה יותר עבור החברה
(20:11) rema1:ומבחינת המשקיעים מהי המשמעות?
(20:12) אלון פיאדה:ועבור המשקיע הבודד - צריך לבחון מה טוב יותר עבורו, עבור כלל המשקיעים - לא באמת משנה את התמונה
(20:12) אלון פיאדה:ומה שנדרש לבדוק ...
(20:12) rema1:ותודה אבדוק נראה לי גם לא משנה
(20:13) אלון פיאדה:והאם יש בטחונות על נייר אחד על מול השני
(20:13) rema1:ובן דב מה יקרה בסוף
(20:13) אלון פיאדה:ומועדי התשלומים
(20:13) rema1:ואלון אני צריכה לבדוק לא יודעת כי אפילו לא הצלחתי לאתר את כ"ז
(20:13) אלון פיאדה:ולוח הסילוקין
(20:13) אלון פיאדה:וועוד...
(20:13) rema1:ואבדוק
(20:13) rema1:ותודה
(20:13) rema1:ומה קורה עם בן דוב הציסון וכו'
(20:13) אלון פיאדה:ובדיוק כפי שנלמד - להשוות בין שתי החלופות כאילו היינו צריכים לקנות היום אחד מהם
(20:13) rema1:וכן אבדוק תודה
(20:14) אלון פיאדה:וואז ולבחור את הכדאי ביותר
(20:14) rema1:ונכון
(20:14) rema1:ומישהו העיר לי שזה ממש לא משנה אבל אבדוק
(20:14) אלון פיאדה:ולגבי בן דב, פרטנר
(20:14) rema1:ווהשאר
(20:14) rema1:וסקיילס
(20:15) אלון פיאדה:ופרטנר נקנתה באמצעות חוב, וכעת יש בעיה תזרימית כי לא יכולה להפריש דבידנדים
(20:16) אלון פיאדה:ו(בגלל סיבות שונות)
(20:16) אלון פיאדה:והמכירה של ראש הפירמידה נועדה ככל הנראה לאפשר הזרמה של הון נוסף בהמשך הדרך
(20:17) אלון פיאדה:וברור שמי שקונה ומשלם כעת לא עושה זאת בשביל להפסיד את השקעתו
(20:17) אלון פיאדה:ווהרי החובות לא נעלמים מעצם הקנייה
(20:17) אלון פיאדה:וכלומר מכירה של חלק מהחברה שקולה להכנסת משקיע לטווח ארוך
(20:1 rema1:וומה הציסון
(20:1 אלון פיאדה:ולאחר המכירה סביר כי יוכרז על גיוס הון באמצעות הנפקה
(20:1 אלון פיאדה:וכך שבעלי המניות יצטרכו להזרים כסף בשביל לא להיות מדוללים
(20:1 rema1:וותספורת תהייה או הסדר
(20:1 אלון פיאדה:ואת כל הדברים הנ"ל סוגרים עוד קודם
(20:1 אלון פיאדה:ווכמובן שאין הדבר מונע תספורת אפשרית
(20:19) rema1:ולדעתי הסדר או תספורת די דומים LOL
(20:19) אלון פיאדה:ואך החשש של המשקיע בשיטתנו לא צריך להיות חשש מתספורת
(20:19) אלון פיאדה:ואני, כמשקיע שקונה חוב במחיר נמוך, ולא במחיר מלא בהנפקה או בהחזקה, שמח לרוב לראות תספורת
(20:20) אלון פיאדה:ובמחירים נוכחיים ברור לכל כי גם תספורת או הסדר - יניבו רווח למשקיע
(20:20) אלון פיאדה:והשאלה היא כמה זמן זה ייקח ומה יקרה בדרך
(20:20) אלון פיאדה:והסדר ותספורת אינם דומים
(20:20) rema1:ואין סכנה לחדלון כאן?
(20:20) אלון פיאדה:והסדר מדבר על פריסת החוב - מה שמשאיר יותר כסף בידי מחזיקי החוב
(20:20) rema1:והסדר אין בו תספורת????מעין
(20:20) אלון פיאדה:וחדלות פרעון - תמיד יש סיכוי
(20:21) אלון פיאדה:ולא בכל הסדר יש תספורת
(20:21) rema1:וטוב גב' ורדה אלשיך תקבע לדעתי
(20:21) אלון פיאדה:ואך אם הייתי צריך להמר הייתי אומר כי הסבירות להסדר שיכלול תספורת כולשהיא גדול לאין ערוך מחדלות פרעון כוללת
(20:21) rema1:והמצב לא פשוט
(20:22) אלון פיאדה:ואבל זה יהיה תהליך ארוך
(20:22) rema1:וומייגע
(20:22) rema1:וLOL
(20:22) rema1:ובפרטי בן דב בסדר
(20:22) rema1:וממש אין קשר בין האג"ח, החברה והוא בפרטי
(20:22) אלון פיאדה:ווהרבה תלוי במה יקרה בשוק התקשורת בהמשך
(20:23) rema1:ומה יקרה? יהיו מפוטרים רבים
(20:23) rema1:והכל לטעמי אגרסיבי מידי
(20:23) אלון פיאדה:ולעניות דעתי לא נראה את פרטנר נסגרת ומגיע לפשיטת רגל בגלל המתחרים החדשים, כן הרווחיות (תיאורתית) יכולה לרדת
(20:23) אלון פיאדה:ואך יותר סביר כי המודל ישתנה
(20:23) rema1:וזה לא ממש לא גם לא שאר החברות הגדולות
(20:24) rema1:ואני לא בטוחה שגולן יחזיק מעמד אבל נראה
(20:24) אלון פיאדה:ואז יהיו מפוטרים, זה לא שעובדי מרכזי השירות הם בראש טבלאות השכר
(20:24) rema1:ולא אבל עלייה באבטלה
(20:24) אלון פיאדה:וובכל מקרה התחלופה שם גבוהה מאוד (עם ממוצע עבודה של מספר חודשים בודדים לעובד9
(20:25) rema1:וידרשו צימצומים
(20:25) אלון פיאדה:ווהדבר לא באמת ישפיע על האבטלה שכן למרות שמדובר באלפי עובדים
(20:25) אלון פיאדה:ולא מדובר על אחוז גבוה מסך העובדים כולם
(20:25) אלון פיאדה:וובכל מקרה הם יקלטו במערכות אחרות/מקבילות
(20:26) rema1:ואם נסגר הנושא הזה אז נסה להאיר על נ. דנקנר ואחזקותיו תודה
(20:26) אלון פיאדה:ובהתחשב בכך שהחברות האחרות יצטרכו לקלוט עובדים - הדברים יתקזזו, ולמרות שהס"כ ירד, לא יהיה מדובר במשהו משמעותי
(20:26) אלון פיאדה:ולגבי נוחי דנקנר
(20:26) אלון פיאדה:ואני אומר כבר זמן רב כי אני מאמין שמחירים הנוכחיים מדובר במציאה
(20:27) אלון פיאדה:ועד כה היו התניות לגבי ההמשך
(20:27) אלון פיאדה:ואך אני אישית התחלתי לאסוף כבר בשבוע שעבר
(20:27) rema1:ובהצלחה
(20:27) rema1:ואתה יותר יומי נכון או שאני טועה
(20:27) אלון פיאדה:ואומנם לאחר עלייה קטנה
(20:27) rema1:ואתה לטווח ארוך
(20:27) אלון פיאדה:ואך עדיין במחיר רצפה
(20:27) rema1:ו???
(20:2 אלון פיאדה:ומדובר בהשקעה במטרה לתיקון שוק ולא לטווח ארוך בוודאות, למרות שיכול להיות שאנו מסתכלים פה על השקעה לשנה קדימה, שכן יכול להיות שלדברים ייקח יותר זמן להתבהר ולמחירי השוק להמשיך לצמוח
(20:29) אלון פיאדה:ואך בפוטנציאל רווח הון של 100% ויותר, מדובר בהחלט בפוטנציאל שלא קיים בהרבה ניירות היום בשוק
(20:29) rema1:ואז לא נראה לך באיזה מקום חדלון או תספורת או הסדר
(20:29) אלון פיאדה:ואם נסתכל על תזרים המזומנים של החברה (לאחר השלמת העסקאות האחרונות - ובהנחה כי דבר מהם לא ייפול)
(20:30) אלון פיאדה:ואנו בסוף שנת 2012 (למרות שזה מעבר לפינה) אנו נותרים עם מזומנים של יותר ממילארד וחצי שקל בקופה של אי.די.בי פתוח
(20:31) אלון פיאדה:ואפילו אם לא יהיו הכנסות נוספות כלל מכל מקור (מכירה, או החזר הפסדים) עדיין קופת המזומנים תשאר חיובית לאחר פרעונות כל תשלומי החובות גם ב-2013
(20:32) rema1:ואלון אם זה כל כך טוב בשביל מה צריך להופיע ביום שבת ב tv ולהצהיר על הברור שיעמוד בהתחייבויותיו ותספורות לא תהיינה אם הכל כל כך טוב למה צריך להופיע
(20:32) אלון פיאדה:וועדיין יהיה בקופה כמעט מחצית מהחזר החובות הנדרשים מהחברה עבור שנת 2014
(20:33) אלון פיאדה:וכמובן שהלווים לא יתנו לקופת המזומנים ללכת לתשלום חובות מוקדמים - כך שלא ישארו נכסים שווים לחובות ארוכי הטווח
(20:34) אלון פיאדה:ואך אם נסתכל מעט אחורה - נוכל לראות כי נאמר לנו כי החברה לא תוכל לשלם את החובות ב- 2012, ומימוש הנכסים לא רק שאפשר את התשלום אלא עבה את קופת המזומנים כך שיהיה לחברה נזילות לא קטנה
(20:34) אלון פיאדה:ולא אמרתי כי טוב!
(20:34) אלון פיאדה:והמצב לא אידיאלי
(20:35) אלון פיאדה:ואך נכון לכעת קופת המזומנים נותנת מרווח נשימה
(20:35) rema1:ובסר אתה ממליץ לשים שם משהו???
(20:35) אלון פיאדה:וכעת המשקיעים צריכים להחליט האם הם חושבים כי נכסי החברה יוכלו להתאושש בשנתיים הקרובות
(20:35) אלון פיאדה:ואני מאמין שכן
(20:35) אלון פיאדה:ואבל זו דעתי בלבד
(20:35) rema1:ובסר אירופה
(20:35) אלון פיאדה:וובכל מקרה אני לא משקיע לתשלום החוב
(20:36) rema1:ואני יודעת שמתי לב
(20:36) אלון פיאדה:ואני משקיע רק בשביל התיקון
(20:36) אלון פיאדה:ובמחיר של 30 אגורות לשקל (או שקל עשרים אם לוקחים בחשבון את מחיר הפארי)
(20:36) אלון פיאדה:ואני אפילו בעד תספורת
(20:36) אלון פיאדה:והסדר מצויין עבור מי שקונה במחירים נוכחיים
(20:36) rema1:ושמתי לב אני מתנגדת לעניין באופן עקרוני ולדעתי המחוקק צריך לתת תדעו החוק פרוץ
(20:37) rema1:ודעתו
(20:37) rema1:ואבל אם מדינות הולכות היום עם תספורות !!!
(20:37) אלון פיאדה:והאם יגיע להסדר - כנראה שכן
(20:37) אלון פיאדה:והאם יניב רווח - בסבירות גבוהה שכן
(20:37) rema1:ואלון בהצלחה אני לא שם ממש לא
(20:3 rema1:ואבל אוהבת לדעת
(20:3 אלון פיאדה:ומה יקרה בדרך - עדיין יכול לרדת (גם 30% ויותר), אך לאחר כל מה שעבר על ניירות החברה ולאחר הורדת הדירוג
(20:3 אלון פיאדה:ונסללה הדרך לתיקון
(20:3 rema1:ואלון מה דעתך על השחרים לי הם הזויים ממש לא להשקעה אבל יש אנשים שהתחילו לשים שם
(20:39) rema1:ומעולם לא הייתי שם וכנראה לא אהיה
(20:39) rema1:ונראה לי אתה ממש לא
(20:39) אלון פיאדה:ולגבי המחוקק ו"החוק הפרוץ"
(20:39) אלון פיאדה:והחוק לא באמת פרוץ, הדבר היחיד שלא בסדר הוא שמנהלי כספי הציבור נותנים יד בהנפקות של חובות ללא כיסוי ממשי
(20:40) אלון פיאדה:ואם היו נוהגים כבנקים אז הבעיות שראינו בניירות רבים כל כך בשנים האחרונות לא היו נגרמות
(20:40) אלון פיאדה:וולמה שלא ינפקו כפי שנוהגים הבנקים בעת מתן הלוואה
(20:40) rema1:ואתה מדבר על חברות הביטוח???
(20:40) אלון פיאדה:ובגלל שזה לא משרת את האינטרסט שלהם
(20:40) אלון פיאדה:ואך זה כבר שיחה לדיון אחר
(20:41) rema1:ואל תשכח בבקשה תודה
(20:41) אלון פיאדה:ו(חברות הפנסייה והגמול)
(20:41) rema1:ולזה התכוונתי
(20:41) אלון פיאדה:ולגבי הניירות הממשלתיים
(20:41) אלון פיאדה:ובעוד השקעה בהם נראת ממש לא רציונלית
(20:41) אלון פיאדה:וואני אישית לא מבצע אותה בימים אלו כלל
(20:41) אלון פיאדה:ויש בכך הגיון בטווח הארוך
(20:41) אלון פיאדה:ותחת ההנחה כי ריבית בנק ישראל תרד
(20:41) אלון פיאדה:ואם נניח כי ההנחה של ריבית יורדת בשוק היא הכרח
(20:42) אלון פיאדה:ואז השקעה באותם ניירות מדינה הם השקעה טובה
(20:42) אלון פיאדה:ובמיוחד במחמים הארכוים
(20:42) rema1:ולמי? לא לי לא לך
(20:42) אלון פיאדה:והארוכים
(20:42) אלון פיאדה:ובהחלט לך ולי
(20:42) rema1:וטוב לי לא
(20:43) rema1:וכאשר על קונצרניות נגיד נורמליות או פחות זבל אתה מקבל הרבה יותר
(20:43) אלון פיאדה:ובסיבוב הקודם, כאשר הריבית ירדה (אומנם מגובה גבוה יותר), אותם ניירות (של המדינה9 עשו 30% עד 50% רווח הוני
(20:43) אלון פיאדה:וכלומר במחירי שוק
(20:43) אלון פיאדה:ווזאת בגלל שהריביות שלהם היו צריכים להשתוות לאלו של השוק
(20:44) rema1:ומה אתה מקבל בשחרים משהו לא ברור לי בכלל?
(20:44) אלון פיאדה:וירידה של 1-2% בריבית בנייר עם מח"מ של 15 שנה - תעשי את החשבון
(20:44) rema1:ואתה נשאר את כל התקופה????
(20:44) אלון פיאדה:ומחיר השוק שלהם עולה בגלל שהתשואה יורדת
(20:44) rema1:ואני יודעת
(20:44) rema1:ותמיד זה ככה
(20:45) אלון פיאדה:ולא בהחלט לא, אם יוריד תוך חצי שנה את אותם 1-2%, אז מחיר השוק של אותם ניירות יניב את התשואה המדוברת למעלה
(20:45) אלון פיאדה:ונניח שקנינו נייר ב-100
(20:45) אלון פיאדה:ווכעת מחירו 130
(20:45) אלון פיאדה:ואז בזמן של חצי שנה - שנה עשינו את אותם 30%
(20:45) אלון פיאדה:ווזה רק בגלל הורדת הריבית
(20:45) אלון פיאדה:ובאותה מידה עם הריבית תעלה, מחירי השוק ירדו ויגרם הפסד
(20:46) rema1:וריבית לא תעלה בטווח הקרוב
(20:46) rema1:ולהיפך
(20:46) אלון פיאדה:ובמידה שזה יהיה המצב, המשך החזקה יבטיח תשואה כולשהי, אז נכון שהכסף נעול אך הרווח מובטח, ולא ניתן להפסדי (למעט עם סיומה של מדינת ישראל - שכן רק אם תושמד לא תשלם את חובותיה)
(20:46) אלון פיאדה:ובדיוק
(20:46) אלון פיאדה:והריבית לא תעלה
(20:47) אלון פיאדה:וישנה סבירות טובה שתרד
(20:47) אלון פיאדה:וולכן דווקא השקעה בניירות הממשלתיים יכולה להניב תשואה גבוהה בטווח זמן קצר
(20:47) rema1:ואלון נראה לך?
(20:47) אלון פיאדה:ואני מזכיר לכם כי ערב המשבר האחרון, כאשר בנק ישראל הוריד את הריבית עלו שהיו בניירות הממשלתיים עשו הון
(20:4 rema1:ומה שאתה אומר לי זה להתחיל לשים שם והתשואה תניב כמו אג"ח זבל????
(20:4 אלון פיאדה:וואז היו יכולים לקחת את הכסף ולעשות קופה על מול אותם ניירות שמחירי השוק שלהם נחתכו חזק
(20:4 אלון פיאדה:וכלומר מכה כפולה
(20:4 אלון פיאדה:ובאותה מידה, השקעה של חלק מהכסף באותם ניירות יכול לשמש כרית ביטוח להשקעות אחרות במקרה של משבר
(20:4 rema1:וטוב מחר אני קונה
(20:4 אלון פיאדה:ותוך ההנחה כי חזרה של משבר עולמי יביא חזרה של ירידת הריביות
(20:49) rema1:והמשבר נמשך לא חוזר
(20:49) אלון פיאדה:ובהנחה שכל מה שאמרתי יתרחש - כן
(20:49) rema1:וטוב מחר אני קוןנה
(20:49) rema1:וקונה
(20:49) אלון פיאדה:וב-2007 הניירות של המדינה עשו 30% ויותר
(20:49) rema1:ונראה יותר טוב מבבילון
(20:49) אלון פיאדה:ואת זה את יכולה לבדוק בעצמך
(20:49) rema1:ואני אבדוק כל דבר אני בודקת
(20:49) אלון פיאדה:וכאשר הכסף בורח מהניירות והריבית יורדת - המחיר מהמיר
(20:49) rema1:ותודה רבה
(20:49) rema1:ומחר אני שמה כסף
(20:50) rema1:ומעניין איך איש כמעט לא מדבר על זה
(20:50) rema1:ומעניין
(20:50) אלון פיאדה:וגם ללא משבר עמק - אם הריביות יורדות, אז המחירים של אותם ניירות עולים
(20:50) rema1:וגם בטוח גם פיזור גם לא רע
(20:50) rema1:וזה ידוע ככה זה עובד
(20:50) אלון פיאדה:וכאשר הריבית בשוק לדוגמה 2% להשקעה ללא סיכון
(20:50) rema1:ואג"ח זבל זולות מאוד
(20:51) אלון פיאדה:ואם הריבית יורדת לחצי החוז (כפי שהיה עד לא ממש מזמן), אז הניירות שנושאים תשואה של 2% לא יכולים להשאר שם
(20:51) אלון פיאדה:ונכון?
(20:51) אלון פיאדה:והתשואה שלהם צריכה לרדת
(20:51) אלון פיאדה:ובגלל שלוח הסילוקין קבוע (כולל ריבית הקופון)
(20:51) אלון פיאדה:והדבר היחיד שיכול לזוז זה מחיר השוק
(20:52) rema1:ותשואה יורדת מחיר עולה
(20:52) אלון פיאדה:וואז ככל שהמח"מ ארוך יותר ההשפעה באחוזים גבוהה יותר
(20:52) אלון פיאדה:ובדיוק
(20:52) אלון פיאדה:וותשואה צריכה לרדת עם הריביות בשוק יורדות
(20:52) אלון פיאדה:ואם היום את מקבלת 2% בהפקדה בבנק
(20:52) אלון פיאדה:ואת לא תקני את הניירות שנותנים 2%
(20:52) אלון פיאדה:ונכון...
(20:53) rema1:ושואפים ליותר
(20:53) אלון פיאדה:ואך אם כעת בבנק את מקבלת אחוז בודד ואותם ניירות נסחרים ב-2% אז אולי תקני
(20:53) rema1:ואני מחשבת מה אקבל ביד
(20:53) rema1:ושורה תחתונה
(20:53) אלון פיאדה:ווכמוך יהיו רבים, עד שהמחיר שלהם יעלה כך שהתשואה תיהיה 1% (או קרוב לכך)
(20:53) אלון פיאדה:וכאשר זה קורה את לא ציכה לקבל את הכסף
(20:53) rema1:ולא קונה
(20:53) אלון פיאדה:ואלא פשוט למכור
(20:54) rema1:ואני מוכרת בשיא
(20:54) אלון פיאדה:ועבור כל אחוז ירידה בתשואה על מול שנת מח"מ תקבלי תשואה
(20:54) rema1:ואלון מכרתי היום בבילון
(20:54) rema1:ועשיתי כבר 2 סיבובים מוצלחים
(20:54) אלון פיאדה:וכך שאם המח"מ הוא לדוגמה לעשר שנים
(20:54) אלון פיאדה:ותוכלי לעשות כ-10% תשואה על ההשקעה מירידה של 1% בתשואה של הנייר
(20:54) rema1:ואתה לא תשאר שבוע
(20:54) אלון פיאדה:ויפה
(20:55) אלון פיאדה:ובבילון זה בכלל פלא
(20:55) rema1:ואני מכירה אותך
(20:55) rema1:וסתם מילון
(20:55) rema1:ומזכיר לי שפעם קניתי מניה הלכתי לראות החברה זה היה איש עם שולחן
(20:55) rema1:וברחתי
(20:55) אלון פיאדה:וטוב, אנו צריכים לסיים
(20:55) rema1:ואלון תודה איזה כיף אני ואתה אתה ואני
(20:55) אלון פיאדה:ומקווה שהדברים עזרו
(20:55) rema1:ותודה להת שבוע הבא
(20:56) rema1:והיה כיף השכלת אותי
(20:56) אלון פיאדה:ואז עד שבוע הבא
(20:56) אלון פיאדה:ושיהיה בהצלחה
(20:56) rema1:ושבוע נהדר
(20:56) rema1:ותודה גם לך
(20:56) אלון פיאדה:וומסחר נעים
(20:56) rema1:ותודה מי שלא היה הפסיד ובגדול
(20:56) rema1:ואמרתי לך לא מתעניינים ואם כן בראשי
(20:56) אלון פיאדה:ובעיה שלהם
(20:56) rema1:ונכון
(20:56) rema1:וביוש
(20:56) אלון פיאדה:ושימשיכו להפסיד כסף �
(20:57) rema1:וכל אחד ודרכו

בקרו אותי גם בפורטל משאבי אנוש