אני מצרף דוגמא לתיק שבניתי (וירטואלי) אשר נותן לדעתי מענה למשקיע הממוצע שאינו מעוניין לנהל את התיק שלו (או לבדוק אותו תכופות).

העקרון המנחה היה לבנות תיק שיורכב מ30% מניות וכ70% אגח וניירות סולידיים(תנודתיות ממוצעת), אשר יכיל פיזור שיקטין את הסיכון.

התיק מכיל פיזור גאוגרפי, אך מורכב מניירות הנסחרים בארץ בלבד. יש בתיק העדפה ברורה לתעודות סל על קרנות.

בתיק לא יבוצעו פעולות ומידי פעם אעלה מצב תיק עדכני.

להערכתי, בממוצע לאורך שנים תיק כזה יניב 6-7% נומינלי שנתי עם סטיית תקן של כ6%.

במקרה של משבר, אינני מאמין שהתיק יפגע ביותר מ15% בשנה, או 25% במקרה קיצון של ממש (כלומר, עלול לגרום לאי נוחות, אך לא אמור להוביל לכך שמשקיע שמודע לסיכונים ימכור את כל התיק במשבר).

אופק השקעה בתיק כזה חייב להיות כ4-5 שנים לפחות על מנת שהסבירות לצאת בהפסד (ריאלי) תהא קטנה מספיק.

אני מציע לחברי האתר לבדוק מידי פעם את תשואת התיק שלהם כנגד תיק הדוגמא ולבחון האם הניהול שלהם מנצח (ובתנודתיות סבירה) תיק לא מנוהל.

כל העושה שימוש בדוגמה המצורפת עושה זאת על אחריותו בלבד.

בהצלחה.