אג"ח לאומי מימון ש"ה נד 300

[goefi]

היי אלון! האם לדעתך כדאי להחזיק את האג"ח לאומי מימון ש"ה נ"ד 300, מס' נייר 7410202. אודה לך אם תוכל לתת הסבר קצר לגביו.תודה אפי

[אלון פיאדה]

כתחליף "קרן פנסייה" - קבלת תשלומים ושמירת ערך קרן - אג"ח זה יכול לשמש חלופה טובה.

האג"ח צמוד למדד נושא קופון שנתי של 5%, בעל תשלום חד פעמי רחוק ותשלומי הקופונים כל שלושה חודשים.

הריבית הנוכחית עדיין אטרקטיבית באופן יחסי, אך זהו לא אג"ח לרווח הון, שהו אג"ח להחזקה לפדיון - וככזה הוא לא נמצא בתחום התמחותי.

לכן ממליץ לפנות ליועץ או מנהל התיק שלך ולקבל מושג טוב יותר של תנאי התשלום ושינוי הרייבת על הקרן (במידה וקיימים בנייר זה).

[amiramh]

עדיף לך לבחור בשטר הון 200
מפני שהתנאים שלו יותר טובים.:

1. אין המרה כפויה למניות בנק לאומי במקרה שהבנק בצרות.
2. שטר הון 300 מפסיק לשלם ריבית אם הבנק בצרות והריבית לא חוזרת , לעומת זאת שטר הון 200 מחוייב לשלם ריבית אבל במקרה של צרות הריבית לא תשולם במועד אלא תצטבר לסוף תקופה.
3.אין כמעט הבדל בתשואה לפדיון בין שני השטרות