שלום אבי,
השאלה שאתה צריך לשאול את עצמך היא האם אתה מעוניין להמשיך להחזיק בהשקעה שנותנת תשואה של כ- 4%?
שער נוכחי ומחיר הפארי "זהים" ולכן ההחזקה בנייר במקרה זה הינה עבור תשואת הקופון בלבד.
הריבית הצבורה בכל מקרה תקוזז בתיקון הטכני ולכן אין בהמשך החזקה משום רווח הון על מחצית הקרן.
כמו כן ישנם שיקולי מס בפדיון ולכן (בתלות בנתוני הנייר) יכול להגרם לך הפסד קטן אם תחליט למכור מייד לאחר התשלום (ביחס למחיר נוכחי).
כמו כן לאחר תשלום ישנם ניירות רבים שבטווח הזמן הקצר יורדים מעט, הסיבה לכך היא יציאה של משקיעים שנכנסו עבור התשלום, אך אני לא מאמין כי בנייר זה מקרה זה תופס - שכן לכניסה מראש אין כדאיות כלכלית עבור אותם משקיעים.
כמו כן כך בחשבון הצמדה למדד עבור השקעה לתקופה של שנה - לא ספקת מספר נייר אז לא מצאתי את הנייר המדובר...
אני אישית הייתי יוצא, לדעתי בשוק הנוכחי החזקה בניירות מסוג זה יכולה להיות מסוכנת במקרה של נפילות בעוד המשך עליות בנייר אינם ממש אפשריים שכן התשואה עליו כבר נמוכה (באופן יחסי וללא שיקלול של צבירת ריבית עתידית בנייר).
הגב עם ציטוט