שלום לכולם קצת עזרה

[גיל (רעננה)]

גיל שלום. אני שוקל בימים אלו להתחיל ללמוד ולהוציא רשיון ייעוץ השקעות/ ניהול תיקים. לפי מה שאתה מתאר, יש חסמי כניסה קשים לתחום. האם תוכל להרחיב שתי נקודות:

1. מה קורה בסיום ההתמחות. האם סביר שהמתמחה ימשיך לעבוד בחברה בה עשה את ההמחות או שהוא צריך שוב פעם לחפש באמצעות קשרים חברה לעבוד בה?

2. האם תוכל להרחיב מה זה IRA ומדוע תחום זה יתפתח בעתיד?
(אם אני מבין נכון זה ניהול עצמי של תיק ני"ע לפרישה. כיום החוק בישראל לא מאפשר ניהול עצמאי של כספי פרישה).

הי,

1. בסיום ההתמחות - להלן דעתי, אך קח את דבריי בזהירות יתר מכיוון שאינם באים מתוך נסיון, אלא רק מתוך לוגיקה (+ השוואה לתחומים דומים, דורשי סטאז'):
באם מדובר בחברת השקעות גדולה - הסינון הראשוני, זה שיגרום לבית ההשקעות לקבל את הסטאז'ר, סביר שיהיה ע"פ נתוני המבחנים, קשרים אישיים וכו. הסינון השני, זה שיקבע מי מהסטאז'רים יישאר וימשיך באותו בית השקעות, סביר להניח שייקבע ע"פ מה שיעשה אותו סטאז'ר במהלך 9 חודשי הסטאז' (כיצד יוכיח עצמו, אילו קשרים יצליח לטוות, וכו').
ההגיון שלי אומר, שבתי השקעות גדולים יקבלו לסטאז' יותר מתמחים מאשר הם צריכים אח"כ בתור עובדים קבועים, אבל לא הרבה באופן מוגזם, אלא קצת יותר.
באם מדובר בחברה בינונית/קטנה - סביר יותר שבגמר הסטאז', ובאם הדברים במהלכו הסתדרו על הצד הטוב, תוכל להישאר באותה חברה, מכיוון שלדעתי ככל שהחברה יותר קטנה קשה לה יותר לבצע שני שלבי סינון, ואם כבר התקבלת לסטאז', זה כנראה מתוך כוונה כי גם תמשיך אח"כ.

2. IRA, עדיין אין בארץ חקיקה כמו בארה"ב, אבל יש כבר שתי חברות לניהול קופות שפתחו מסלולי השקעות עם מאפיינים דומים (כמובן שמסלולים אלו הינם תחת קורת הגג של אותה חברת ניהול קופות, ועומדים בכל הדרישות לניהול קופות גמל או קרן פנסיה).
אני חושב שבהסתכלות קדימה, לפחות כמה שנים, אחד הכיוונים בעל פוטנציאל התפתחות זה הכיוון של IRA, בין אם יהיה כמו בארה"ב כולל חקיקה מלאה שתאפשר לכל שכיר לנהל לעצמו את קרן הפנסיה ובין אם תחת מגבלות שונות (רק תחת גופי גמל קיימים, קרנות פנסיה גדולות וכו') עדיין אני צופה כי יהיה ביקוש לאנשי שוק ההון אשר התמחותם תהיה התאמה אישית של חסכון ארוך טווח, בסגנון "פנצטה" מול המשקיע/החוסך + היכולת ללוות את החוסך לאורך שנים ולבצע את השינויים הנדרשים באותם תיקי ]נסיה/חסכון.

גיל