תראה, בהסתברות מאד גבוהה - ממוצע ריבית הפריים לא יהיה נמוך מ-2.5% (גם אם מאיזושהי סיבה מפתיעה פישר יוריד את הריבית).
ולכן, גם אם כל המדדים הבאים יהיו שליליים (מדדי ינואר-רפיל), האג"ח לא יחלק ריבית שנמוכה מ-2%.
המחיר כרגע בשוק הוא 101.19 אג' ליח' ע.נ.
בסוף יוני תקבל 102 אג' על כל יח' שקנית.
כלומר, התשואה שלך בחמשת החדושים תהיה 0.8% ברוטו.
תזכורת 1: מדובר בתרחיש "הגרוע ביותר" מבחינתך כמחזיק אג"ח (חוץ ממצב שבו הבנילאומי מתמוטט...).
תזכורת 2: גם בתרחיש הכי גרוע, האג"ח נותן 0.15% מעל למק"מ מקביל.
נ.ב. אם בכל זאת תחליט לרכוש את האג"ח , תוודא שהעמלות שאתה משלם הן מינימליות. גם אם האג"ח ייתן לך תשואה של 1.5% בחמשת החודשים הקרובים, אם תשלם עמלת די משמרת היא תאכל לך חלק גדול מהרווח (שלא לדבר על עמלת קניה/מכירה גבוהה מ-0.1).
הגב עם ציטוט