השקעה לטווח בינוני {1-3} סולידי +

[tamim]

רם שלום,מה שלומך
יש ברשותי סכום סביר שמחפש להשקיע אותו בצורה נבונה באגח עם תשואה סולידי +,מה הכוונה שלי?
אני מחפש אפיק לסכום המדובר כאשר אני מצפה לכמה אחוזים בודדים מעל המדד בטווח של 1-3 שנים. הסכום מבחינתי יכול להיות סגור לתקופה הזו מבחינתי כרגע.
כרגע מושקע דרך התלבונדים השונים ואני מודע לזה שבטווח הקרוב יחסית הם יכולים בעצם לגרום להפסדי הון ולכן מחפש להם תחליף.
הסכום הינו כמה עשרות אלפי ש"ח.
במידה ותרצה נתונים נוספים רלוונטים, אשמח לספק.
בתודה מראש

[ram]

שלום עמית,
א. טוב שאתה מודע למה שצפוי להתרחש בקרוב בטלבונדים, אך זה משותף לכל הסולידיים, ולכן מעבר מסולידי לסולידי זה להישאר באותה בעיה.
ב. בתקופה זו של העלאות ריבית צפויות, אם סולידי, רצוי בריבית משתנה.
ג. לטובת עוד כמה אחוזים אפשר לעבור למשהו פחות מסולידי אך בסיכון נמוך, כאלה שסביר מאוד להניח שישלמו.
ד. שנה זה קצר מדי.

ולכן, הגדר היטב את התקופה והאם מוכן לסיכון נמוך, בהתאם ננסה "לדוג משהו..."

[tamim]

רם שלום ותודה על התשובה המהירה.
לגבי התקופה אין כרגע בעיה מבחינתי למשוך יותר לכיוון השלוש שנים.האם זה אומר מבחינתך שנשארים עד פידיון או שפשוט אתה מעריך שהתשואה תעלה עם הזמן ולא בהכרח עד פידיון האג"ח?
שנית,לגבי הסיכון אז גם מבחינתי בסדר רק לא מחפש כרגע כאלו שהסיכון גדול מדי ...
בתודה מראש
עמית

[ram]

עמית,
אחשוב ואשיב,
אך הכוונה עד פדיון,
משום שכשהתשואה תעלה המשמעות שהמחיר יורד.

[tamim]

ממתין
תודה

[sham]

לדעתי במחמ קצר ותשואה נחמדה יש את האגח של ישיר איי.די.אי שבבעלות ביטוח ישיר.
מחמ של 1.3 שנים, תשואה 6% וקצת.

אצלי הוא בצד הסולידי של התיק.

[ram]

לעמית,
ראויים לבדיקתך:
משביר לצרכן מח"מ 1.9 תשואה 4.16%
דנאל כ"א מח"מ1.37 תשואה 3.29%
בית הזהב מח"מ 1.64 תשואה 3.02%
אלקטרה נדל"ן מח"מ 1.99 תשואה 2.79%

ואם אתה מעוניין ביותר סולידי, חשוב על האפשרות הבאה: צא מהתל בונדים ושב על ממשלתי משתנה / גילון "עד יעבור זעם" (עד שנעבור את העלאות הריבית) ואז תוכל לחזור לתל בונד או לממשלתי הצמוד / גליל במחיר יותר נמוך ובתשואה יותר טובה.

לשיקולך ובהצלחה.

[sham]

אלה כבר מאד סולידיים, אני אישית עדין מעדיף כאלה עם טיפה יותר בשר (כמו מה שהעליתי),
אבל הרשימה שלך בהחלט סולידית ביותר.

[tamim]

רם, תודה רבה על הנתונים
"שהם" שלום, היות ואני מתכוון לחלק לכמה אשמח כמובן גם לקבל ממך מספר ניירות לבדיקה {בנוסף לקודם שמסרת}.
בתודה מראש

[gimani]

אגח נוסף שמומלץ
גזית גלוב אג"ח ה - אגח בריבית משתנה, מחמ 7, תשואה 4.43%.