HRL ידידי,
אני חושש שחישוב תשואה כמו בקרן נאמנות היא הדרך היחידה הנכונה לחישוב תשואה (וברור שישנה רק דרך אחת נכונה. אין כמה דרכים נכונות). לחלק לעצמי יחידות השתתפות באופן רעיוני זה בהחלט הכיוון. אני רק מחפש כלי אוטומטי שיעשה זאת בשבילי, כי ידנית זה בלתי אפשרי.
לגבי השיטה שהצעת: אני שב וטוען שזו דרך מוטעית לחלוטין, שלא תיתן לך תוצאה אפילו קרובה לתשואה האמיתית שלך. חשוב מאוד שאתה, וכל שאר החברים בפורום המתעניינים בנושא (ומי לא מתעניין בתשואות שלו?), תשימו לכך לב!
חשוב להבין: אם אתה רוצה לדעת כמה תשואה עשית על תיק ההשקעות שלך בשלוש השנים האחרונות נניח - אתה חייב לנקוט בדרך חישוב אחת ויחידה (הדרך הנכונה), כי אחרת המספר שתקבל לא יהיה בר-השוואה לתשואה שעשה באותן שלוש שנים מדד המעו"ף, למשל. לכן אין כאן כמה דרכים נכונות, אלא רק דרך אחת ויחידה - היא הדרך שבה מחשבים תשואה של קרן נאמנות.
אני מדגיש שכל מה שאני אומר לא קשור בכלל לשאלות כמו ריבית על מזומן וכו'. הוא קשור לשאלה אחת ויחידה: איך מחשבים נכון תשואה של תיק השקעות שיש בו יציאה וכניסה של כסף חדש.
הגב עם ציטוט