יניב,
אג"ח זה נפרע ב 6 תשלומים : אפריל 2010 עד אפריל 2015.
כמו כן מחלק ריבית פעמיים בשנה, כל אוקטובר וכל אפריל, חצי מהריבית הנקובה שהיא 6.5% על יתרת האג"ח. הפארי כעת 112 בערך. באפריל הפארי יגדל בערך ל 115 (תוספת הריבית)
ולכן מה שתקבל (נכון לערכי היום ללא הצמדה ולפי 1 ערך נקוב ובחישוב מקורב) :
4/10: ריבית+ שישית מהקרן = 0.2044
10/10: ריבית= 0.0278
4/11: ריבית + שישית מהקרן= 0.1988
10/11: ריבית= 0.0222
4/12: ריבית + שישית מהקרן= 0.1934
10/12: ריבית= 0.0166
4/13: ריבית + שישית מהקרן= 0.1876
10/13: ריבית= 0.011
4/14: ריבית + שישית מהקרן= 0.1822
10/14: ריבית=0.055
4/15: ריבית + שישית מהקרן=0.1766, סוף תשלומים.
סה"כ : 1.20₪ ל 1 ע.נ. בקירוב.
מחיר נוכחי כ 77 א"ג, לכן ב 10,000 ₪ אתה קונה היום כ 13000 ע.נ. כך שבסופו של דבר הסכומים המצטברים שתקבל הם כ 15,600 ₪.
אני מציין שזה חישוב מקורב ולא על חודו של שקל.
כעת שים לב למה אתה לא צריך "להסתבך" בחישוב, התשואה לפדיון כעת במטיס היא כ 26.5%, המח"מ הוא 2.05 שנים, ולכן: 10,000+ 10,000*2.05*0.265= 15430 ₪, זה די דומה בסה"כ.
הגב עם ציטוט