לא הבנק ולא בית ההשקעות מגישים דוחות בשמך למס הכנסה בגין קיזוזו מס. בגין שנים קודמות יש צורך להגיש דוח אישי למס הכנסה כולל כל דפי הבנק/בית ההשקעות המאשרים את הארועים.
יש לגשת למשרדי מס הכנסה למלא את כל הטופסיידה בגין הכנסות הוצאות וכו לגבי השנים עם ההפסד ורק אז יהיה אפשר להתקזז עם רווחים של השנה {כמובן שרק עד גובה ההפסד}.
לגבי הסכום והטירחה זו כבר שאלה אישית ואני בטח לא יכול לתת עליה תשובה. מצ"ב לינק בנושא
http://www.calcalist.co.il/markets/arti ... 54,00.html
בברכה ובהצלחה