השקעה סולידית

[שחקן מעוף]

שלום איאן.
בוא ננתח רגע את שכתבת:
תשואה סולידית נניח והיא 5%.
המתבקש והסולידי ביותר הוא לקחת אגח ארה"ב סביבות 4.3 ולישון בשקט.
הבעיה שאתה נחשף לשער הדולר, ונניח בצד עמלות - בסוף שנה הצלחת לרשום תשואה של
4%. בפועל 3% נטו בגלל מס רווח הון.
כלומר רבע מהתשואה שלך הלכה על מס, 1% מתוך 4%. אם הייתי משקיע במניות ונניח מחפש
תשואה של 20% אז עדין כמובן רבע היה אובד אבל לפחות עשית 15%. לאבד רבע תשואה בשביל
15% אני מבין.
לאבד רבע תשואה בשביל 3% - לא.
מסקנה - להשאיר את זה בקרן ההשתלמות ולא לפדות ולכל היותר לעבור למסלול אגח ממשלתי עולמי.