קרן 20/80 (הודה על התשובה המהירה)

[dfrog]

שלום שחקן,
אני רוצה להשקיע חלק מהכסף בקרן נאמנות 20/80 לטווח של שנה-שנה וחצי.
רציתי לשאול אותך מספר שאלות:
1. האם זה תזמון טוב עכשיו להיכנס להשקעה כזו לטווח שציינתי?
2. האם זה משנה באיזו קרן להשקיע? ראיתי שיש דרוג שונה לחלק מהקרנות, למשל למגדל 20/80 יש דרוג AAA וליובנק 20/80 יש דרוג BB. האם זהו גם שיקול שיש לקחת בבחירת הקרן?
בתודה מראש על העזרה,
דן

[שחקן מעוף]

1. לטווח של שנה וחצי זו השקעה בהחלט אפשרית. מספיק סולידית ועדיין שומרת
על מאפיין מנייתי.
2. כמובן שיש משמעות לדירוג הקרן והוא מבטא את "החוסן" שלה עפ"י הרכב הנכסים שהקרן מחזיקה. קרן AAA עדיפה על קרן BB. עם זאת לא בהכרח היא תניב תשואה עודפת. זו שאלה
של תשואה לעומת יציבות (סיכון).