שלום רב.
המחיר של הקרן אותו אתה רואה מכיל בתוכו גם את תחשיב דמי הניהול ודמי הנאמנות, הן מתומחרים אוטומטית במחיר היומי של מנייה, ולכן אתה יכול להתעלם מהם ולהתייחס לשערים עצמם בלבד.
שים לב ל-2 סוגיות שכן עלולות להפריע לתחשיב רווחי קרנות הנאמנות:
1. יש קרנות נאמנות להן אין הסכם הפצה עם הבנק, או קרנות "מחקות", דהיינו קרנות שעוקבות במדוייק אחר המדד כמו תעודת סל. קרנות נאמנות אלו מחויבות בעמלת קנייה ומכירה (בבנקים, אינני יודע מה המצב בבתי השקעות).
2. בחלק מקרנות הנאמנות נהוג "שיעור הוספה", דהיינו לקרן הנאמנות 2 שערים שונים. שער בו היא נרכשת (גבוה יותר, הכולל בתוכו את שיעור ההוספה) ושער בו היא נפדית. נקודת המוצא שלך עם קרן כזו שאתה תמיד קונה אותה בהפסד יומי. אני ממליץ בעת ההשוואה עם קרנות אחרות להשתמש תמיד באותו שער יחסי (לבדוק את שער הפידיון של הקרן גם בכניסה וגם ביציאה, על אף שבפועל הרווחיות נטו נמוכה יותר).
לבסוף, יש אתר שעושה עבורך חישובי תשואה וחיתוכים שונים ללא שום בעייה. www.funder.co.il. העיצוב שלו פשוט אך הוא עושה עבודה נאמנה.
הגב עם ציטוט