לשלומי, לא הבנת או שלא הסברתי מספיק טוב.
לגבי הריבית, זה מסלול נורמלי של אג"ח.
לדוגמא: הלוואה של 100 ש"ח בריבית שנתית של 5%, אחרי שנה זה 105, שילמתי רק את הריבית (5) וחזרתי למאה, בעוד שנה אהיה שוב ב 105, נכון?
לגבי הקרן, נניח יש לך 100 אג"חים וכעת אני פורע 25% מתוכם, כלומר: אני משלם לך על 25 אג"חים את מלוא התשלום (לפי ערך מתואם) והם נמחקים, עכשיו יש לך ביד את הכסף על ה 25 ואתה ממשיך להחזיק ב 75 אג"חים.
לגבי יום האקס, ביום האקס או לאחריו אתה יכול למכור וביום התשלום תקבל את המגיע לך.
ברור שתוכל למכור את הכמות שלא לפירעון, כלומר: לפי הדוגמא הנ"ל, תוכל למכור את ה 75 אג"חים שנותרו לך שהרי ה 25 הנותרים ישולמו ביום התשלום.
האם כעת הכל ברור?
הגב עם ציטוט