היי אייל,
בוקר טוב ,
שבת שלום.
בכדי להשלים את תשובתי אליך לאחר החזרת חוקי גאן להצלחה שכבר פורסם בעבר ובו נכתב והורחב על הסעיפים החשובים לניהול תיק השקעות אישי, אוסיף לך בדרך דוגמה שלוש מקרים שונים כי הרי השרות מתבסס על מניות . מטח. חוזים עתידיים, ותעודות סל.
ומראש אומר שניהול תיק אישי של מנוי הוא באחריות הבלעדית של המנוי ולא שלי, כי עקב מינוף ברב בנכסים אין לי כוונות וגם לא אוכל לנהל למנוי את התיק אלא עליו להשתמש בידע אישי לצורך כך , וכול מי שצריך עזרה בנושא , יוכל לפנות אליי במייל אישי ובאופן פרטי, כאשר כמובן מה שמגיע אליי כ פרטי כך נשאר.
לגבי מנוי בחוזה עתידי.
ישנם חמישה, והם.
סנופי ( חוזה על ה אס אנד פי ), נסדק 100 ( לא נסדק אחר) , דקס ( חוזה על המדד הגרמני ) , קאק , חוזה על המדדהצרפתי ), פוטסי ( חוזה על המדד האנגלי ).
הרי חוזים זה דבר ממנוף כאשר ערכו של הסנופי נניח הוא 50$ כפול ערך המדד.
אז נניח שהוצאתי איתות לונג לסנופי בערך של ה 2036.
במידה ולמנוי תוכנה מקצועית הוא יכול להשקיע לונג על פי האיתות לחוזה ששווה 50$ כול נקודה , או למיני חוזה ששווה 25 $ לכול נקודה.
או הסוחר שעוסק בהם דרך CFD' , יוכל לתמרן בקנייה ולהחליט , האם לקנות ב 10$, 15 $, 20 $ , 50 $ , 100 $,ואלוהים יודע כמה ,
כמה חוזים לקנות????
כאן אני לא נכנס ומדוע?
כי על הסוחר לדעת לתמרן בין קנייה או מכירה של חוזה ממונף וגודל התיק , הרי בקנייה מרובה הוא יכול במידה והערכים הולכים נגדו ( וזה בהחלט אפשרי כי האיתותים הם יומיים ולא תוך יומי) , לחסל את תיק!! פשוטו כמשמעו !!
עלי להיות קשוב ליחס בין גודל התיק ואפשרויות הרכישה, ,
יתרה מזאת אולי יצאו יחדיו 3 חוזים כאיתות לאותו כיוון , ומה יהיה אז, התיק חסוף ב מספר רב של חוזים עתידיים שיכולים לחסל תיק של כמה אלפי דולרים ביום אחד.
אז האם כאשר לוי עובדיה " הוציא איתות , המנוי משקיע כסף בכול הכוח??
בוודאי שלא !!! האחריאות המלאה והבלעדית של כמה להשקיע אם בכלל, היא של המנוי.
נניח מטח .
הרי נים להשקיע בין 1000 $ , 500.000.000 $ תלוי בגודל התיק של המנוי !
האם כאשר לוי עובדיה יוציא איתות על נניח איורו - דולר לונג , יבוא המנוי ועקב האיתות ישקיע 100.000.000 $?? !!
זה יהיה חוסר אחראיות מוחלט מצידו ועליו לשקול על פי יחס גודל השעה מול גודל תיק.
מניות:
כבר הסברתי שכוונתי להוציא בכלל איתותים רק על מניות תא" 100 !וזה בכדי לא להתעסק עם קפיצות מחירים עקב קניות ורכישות של מנויים,, ולכן נניח .....
שישנו איתות לבנקפועלים. שיצא, אז סביר להניח שאוציא גם על לאומי + דיסקונט + מזרחי + בנלאומי + תעודת סל ממונפת או לא על הבנקים , ולקינוח , אולי גם אגוד.
אז מה יקרה כאן, ועליי לחזור על חוקי גאן.
7חלק תמיד את סיכון ההשקעות, והימנע מלהשקיע הכול בדבר אחד.
סעיף מאוד ברור , שמחבר את המסחר המשפט הפשוט וידוע , על תשים את כול הביצים בסל אחד!
רוצה לקנות מנייה ממדד הבנקים, קנה, אבל על תקנה גם אתפועלים , לאומי, מזרחי, בינלאומי, דיסקונט.
קנה נניח בנק אחד או שתיים, ו או תעודת סל של מדד הבנקים בן באם רגילה או ממונפת
רוצה לקנות את כלכלית , בבקשה, אבל על תוסיף גם אתביג, גזית, אזורים ועוד 12 שנמצאות במדד הנדן.
וכל הלאה.
סיכון יש לפזר גם על ידי המדד עצמו, נניח,
לא כולם ממדד תא" 25 , כי הרי הוא מושפע מהפקיעה.
סעיף סולידי , ברור והחלטי.
חברים יקרים על תשכחו לעולם את התעודות סל הרגילות והממונפות, הם טובות לכלל המדדים בארץ, מדדי חו"ל.
ובאם המנוי יקנה את כול ה שבעה נכסי אזי הוא עובר עבירה של ניהול תיק השקעות,
האיתות יצא, אבל על המנוי להחליט במה להשקיע , נניח ב שני הבנקים הגדולים, או בתעודת סל בלבד.
ואז מגיע סעיף 6 בחוקי גאן , שאומר .
.6סחור תמיד בדברים בעלי סחירות גבוהה , והתרחק מדברים בעלי סחירות נמוכה.
כוונותיו של סעיף זה מאוד ברור.
אתה מחשיב את עצמך סוחר?? !!
אין בעייה , סחור במניות תא" 25 - 75-,
רד ל מדד יתר 50 למניות ספציפיות בלבד , שנלקחות בפינצתה !
על הסוחר לסחור בדברים או נכסים שתמיד תמצא מישהו שיקנה ממך , ולא במניות שההפרש בין הביקוש למוכר הוא 7%, וכולנו יודעים שישנם מלא כאלא.
סעיף זה קשור לקודם , בעינין הספק, בעינין השמירה על התיק , בעינין ה הבנה הכללית של השוק,
אז נכון אפשר בהחלט לפתח את זה לכול מיני מניות קיקיוניות שעולות ב 100%, אז פשוט אסור לבכות כאשר מגיע יום שאתה רוצה למכור , והקונה נמצא ממך ב 22%.
ואז על המנוי להחליט נניח ש על איתות לאגוד הוא לא נכנס.
וניתן לסכם את הנושא בסעיף אחד בחוקי גאן !
1- לעולם אל תשקיע בדבר מסוים יותר מ 10% מסך הכסף העומד לרשותך.
חוק מאוד חשוב אשר כולל בתוכו מספר דברים :
1- נכתב בפשטות, לא להשקיע יותר מ 10% מסך הכסף העומד לרשותך, והכוונה היא קשר ישיר לסעיף זה ולגודל תיק ההשקעות, כאשר בכול מצב נתון שלא יהיה, הכוונה היא לרכוש במקסימום 10 מניות שונות ב 10% מהתיק במקסימום , ולא לעבור את הכמות הזו. יחד עם זאת הקשר ההדוק לגודל התיק , נניח "
2- תיק בין 50000 ₪ = כול קנייה ב 5000 ₪ במקסימום
3- תיק של 100000 שח = כול קנייה ב 10000שח במקסימום
4- תיק של 250000 = כול קנייה ב 25000 ש"ח במקסימום
דברים נוספים :
רוצה להיכנס למנייה מס" 11, ( עם 10% מהתיק ) אין בעיה , שחרר אחד מהקיימים ברווח והעבר את פוטנציאל העליות לחדשה.
ישנה חשיבות מכרעת לקנות תמיד באותם סכומים , מהסיבה המאוד פשוטה ש לרב , באלה שנשים יותר , נפסיד בהם , ואלא שנשים פחות נרוויח בהם, ולכן לטווח הארוך התיק לרב יגרור הפסדים למרות עסקאות מורווחות.
קביעת גודל תיק ההשקעות הוא דבר בין החשובים ביותר , כי ממנו נגזרת אפשרויות רווחים והפסדים בשליטה מסוימת, וכאשר למעשה אין לך תיק אלא הכסף מעורבב עם החשבון הביתי, הדברים יוצאים מפרופורציה ומשליטה.
התייחסות ל " מ סך העומד לרשותך " ....
אני תקווה שלכולם ברור שכספים אשר סוחרים בהם, הוא כסף נוסף , אחר , שלא זקוקים לו , ליום יום, כי מכאן כול הבעיות מתחילות, הוא גם לא כסף של מכירת נכס מסוים וניסיון לצבור רווחים עד קנייה חדשה של אותו נכס.
הסעיף הזה מסביר גם את הפיזור הנדרש , כי תיק מסוים חלקי 10% במקסימום הוא תיק בין 10 מניות שונות במקסימום, או 20 של 5000 ש"ח.
סעיף זה מחייב משמעת אישית כמובן
ומשמעת אישית היא של המנוי עצמו.
מקווה שהצלחתי להסביר את עצם אחריותו של כול מנוי ומנוי , כי אי אפשרבאמת לצפות מהמאותת , להיות מקושר ואחראי על גודל התיק של כול אחד.
תודה ובהצלחה
על כול שאלה נוספת אתה ואחרים מוזמנים
הגב עם ציטוט