מעבר בין מסלולים במיוחד עם העליה בגיל הוא דבר שלא זוכה לחשיבות מספקת בטח לא כמו שאפשר היה לצפות וגם לא להתייחסות אקטיבית מצד מנהלי ההשקעות בגלל שהמסלולים האחרים מאפשרים גבייה יותר גבוהה של דמי ניהול.מבחינת אמך ואני מתייחס לכל מי שקרוב לגיל פרישה הדבר הגרוע ביותר שיכול להיות הוא לחוות מפולת עכשיו בשוק ולכן היא צריכה לעבור למסלול סופר סולידי - הבעיה שאין מסלול כזה כמו שכתבת שכולו מזומן כי מסלול כזה לא היה מניב בכלל תשואה אז על מה ייקחו דמי ניהול?? כן יש מסלול שכולו שקלי ונכון שתאורטית הוא יכול גם להפסיד אבל ברור שאין מה להשוות בין זה ובין מניות ואגח וזה נחשב המסלול הסולידי של המשקיעים בקופת גמל שלא רוצים להסתכן. לחילופין אם יכולה כבר למשוך אז היא יכולה להמיר למזומן ולא למשוך הכל אבל זה תלוי אם הגיעה לגיל פרישה אחרת תשלם מס מיותר ולכן זה רלוונטי רק אם יכולה למשוך ללא מס - ואז עוברים לתכנית שממירה
למזומן אבל משלמת על בסיס חודשי.
הגב עם ציטוט