הסדר בין בנקהפועלים לאלביט מובא לאישור הנושים.
עיקרי ההסדר:
החוב לבנק הוא כ 59 מליון דולר, אך מגיע לו תקבולים של כ 9.5 מליון דולר ממכירת מלון + קיבל כספים ע"ח החוב, כך שהחוב הוא כ 47 מליון דולר
הבטחון לחוב הוא 29% ממניות פלאזה (שווי של כ- 22 מליון דולר) + מניות אלביט אופנה - שכידוע זה עסק מפסיד.
ההסדר הוא שהחוב ימומן מחדש בריבית של כ 4.5% ויוחזר בתשלום אחד בעוד 3 שנים.
בתמורה הבנק יקבל 3% ממניות אלביט אחרי ההסדר + שיעבוד שני על המלונות של אלביט
לדעתי זה הסדר גרוע.
תמורת דחיית תשלום של חוב שמובטח בפחות מ 50% מערכו, משעבדת אלביט את יתרת הנכסים המניבים הניתנים למימוש שלה - למעשה החלק הלא מובטח של החוב לבנק - 25 מליון דולר = 87 מש"ח הופך להיות חוב בכיר על פני החוב לנושים , גם אחרי שעברו "תספורת אכזרית"!
זה פשוט לא הסדר סביר אל מול יתר הנושים הלא מובטחים שהולכים לעבור תספורת קשה.
הסדר סביר זה הסדר בו בנקהפועלים יקח את מניות פלאזה - יהפוך להיות בעל עניין רציני שם באופן ישיר ואת אלביט אופנה ושיהיה לו בהצלחה עם העסק המפסיד הזה.
יתר החוב יכנס להסדר כמו יתר הנשיה הלא מובטחת - תספורת מצד אחד , מניות מצד שני.
יש לי תחושה שהבנק לא ישמח לקחת את השיעבודים - אז מדוע שלא יעבור החוב תספורת כלשהי? או שההלוואה תהיה ללא בטוחות נוספות? ומה פתאום 3 שנים? מדוע לא 10 שנים הלוואה?
בקיצור, יש לי תחושה שבנקהפועלים איך שהוא סובב את נציגי נושי אלביט - ברור לי מה הבנק מקבל בהסדר, לא ברור לי מה נושי אלביט מקבלים.
הגב עם ציטוט
