לדעתי השאלות הראשונות הם:

מה העמלות ומה האחוזים שלהם?
מהו אחוז החיסכון מהפרמיה?

אמרת תשואה מובטחת של 4.5%, התכוונת לתשואה קבועה או תשואה מינימלית? והאם היא ריאלית או נומינלית (4.5% + הצמדה למדד או לא)?

הייתי גם שואל את הסוכן עצמו, מה היתרונות לדעתו של התוכנית לעומת היום?
לדעתי צריך להיות גם מס' קרן השקעה וכך תוכל לבדוק את התשואה לאורך זמן.

אם אפשר לשאול בכדי לכוון יותר, מה מטרת הבדיקה? להחלפת התוכנית או לפדייה?
לי נראה שבדרך כלל (לא תמיד) תוכניות חדשות פחות טובות מישנות