Printable View
שלום לשחקן המעו"ף
התבקשתי ע"י קרובת משפחה מבוגרת אשר ניתן לאפיינה כמשקיעה סולידית, להרכיב תיק השקעות בסכום כולל של כ 700.000 שח'.
בניתי תיק המורכב הקרנות נאמנות, מניות, אגח"ים קונצרניים וממשלתיים, ותעודות סל.
משקיעה זאת אינה מעוניינת בתנודות תכופות של קנייה/ מכירה.
מפאת דחיפות וחשיבות הנושא, אודה לך על תשובתך המקצועית והמנומקת בהקדם האפשרי.
המלצתי :
20% קסם תל אביב 25
15% אגרות חוב ממשלתיות צמודות
15% אגרות חוב קוצרניות מדורגות A ומעלה
20% חלוקה שווה במניותפרטנר, בזק, וסלקום
30% חלוקה שווה במניות הבאות בוול סטריט - C , BAC , LVS , USO , IYR
לELRON
ראשית - תודה על התגובה המהירה.
מעריכה זאת מאד.
כאמור - המשקיעה הינה סולידית ואיננה מעוניינת במרכיבי תיק אלא מני"ע הישראליים.
ובאשר לחלוקה לאחוזים - האם תוכל להיות ספציפי יותר לגבי כל ענף שהצעת?
בתודה
יעל
הייתי מציע לבדוק ולהשקיע במניות הבאות :
1.אלביט מערכות
2.בזק
3.דלק קבוצה
4.טבע
5.פרטנר
מניות דפנסיביות שמחלקות דיבידנד ומצויינות לטווח ארוך.
בהצלחה.
זה תיק בכלל לא סולידי.הפך הוא .יש לו גם בעיה נוספת שכולו מכוון למגזר אחת.ציטוט:
פורסם במקור על ידי elron
וגם דעה פרטית שלי - לא לגעת בת.סל של קסם.
אם תיק מאוד סולידי אז ניתן להפנות את חלק גדול ממנו לאגחים קונצרנים של לאומי/שטראוס או אחרים שעל בסיס ריבית מקמ פלוס. חלק מנייתי ניתן ךמלות באמצעות קניות של כמה תעודות סל ולא קרנות דווקא.ציטוט:
פורסם במקור על ידי sahkanit1
ליעל, יש חשיבות לטווח ההשקעה, האם יש אפשרות לצרוך את הכסף או חלקו בדרך והאם יש צורך לקבל הכנסה שוטפת (הכנסה חודשית) וכמה. או שכל הכסף פנוי לטווח ארוך.
למשל: אם קונים גילון (שנותן ריבית כל 3 חודשים)וצריכים "קופון" כל חודש אז קונים שלושה סוגים שונים וכך יש "קופון" בכל חודש.
אדגיש שבקניית אג"ח סולידי התשואה מובטחת בזמן הפרעון אך אם צריך למשוך בדרך יש כמובן אפשרות להפסדי הון.
בהצלחה.
לא סולידי במיוחד 30% במניות בחול.ציטוט:
פורסם במקור על ידי elron
סיטי (C) אמנם בעלת פוטנציאל מאוד גבוה אבל מאוד מסוכנת.
USO כבר הייתי הולך על הגז מאוד נמוך וניתן לראות שהיום הגיע לתמיכה ועולה UNG
LVS עוקב אחריה הרבה זמן וזו אופציה מעניינת.
הכל פרטני ויחסי אך לפי הגדרות הצרכים שלך אני מציע להזהר בתיק הלא כל כך סולידי לטעמי
אני מציע 20 % מניות מעוף 25 ללא השקעה נוספת של 20% במניותבזק סלקום אוראנג . לחילופין לא להשקיע בקסם 25 ולהשקיע רק 25 % בחלוקה שווה במניות סלקום אוראנג טבע.
אני הייתי נמנע מהשקעותבבזק בשלב זה.
כמו כן הייתי נמנע בסגנון השקעה כזה מהשקעות השוק האמריקאי .
במילים פשוטות 20% אפיק מנייתי בתיק סולידי בתקופה של היום זה מספיק .
תגדילי את ההשקעה באפיקים הסולידים .
אחלה יום:)
רון היתי יורד מפרטנר בתקופה הקרובה יש בעל בית חדש וצריך לראות לאן הוא ימשוך את החברהפרטנר היא חברה טובה אבל כרגע יש סימני שאלה רבים
לכל חברי הצאט שהגיבו לפנייתי!
מודה לכם מאד.
נתתם לי אישור לתיק שבניתי, בצד כיווני חשיבה נוספים.
שיהיה שבוע טוב ומוצלח