קרנות נאמנות - חישוב רווח

שאלה זו חשובה , נסיתי לעשות מספר חישובים על רווח של קרן נאמנות ולא הצלחתי.
כרגע יש לי הערכה לרווח אבל אני רוצה לדעת לחשב בצורה מדויקת.

להלן דוגמא : (יש לי את הרווח המדויק, זה נועד כדי להבין את החישוב שהצעתם והתשובה שאצלי תבדק מול התשובה שתתקבל בחישוב שלכם)

קרן נאמנות : אקסלנס אג"ח מדינה (5236013)
נתונים :
תאריך קניה - 12.7.09
כמות - 2023
שער - 2477.84
מחיר כולל - 50,126.70

תאריך מכירה - 4.8.09
כמות - 2023
שער - 2494.91
מחיר כולל - 50,472.03
אחוז ניהול - 0.9%
דמי נאמנות - 0.1%
הקרן פטורה ממס.

השאלה מהו הרווח נטו שיתקבל אצלי ? (משמע הסכום שיכנס לבנק אחרי כל ההורדות)
מהו עלות דמי הניהול ?
מהו עלות המס ?

שוב אני אזכיר שיש לי את תשובות לשאלות האלו, אני מחפש חישוב שיהיה מדויק,
כדי שאני אוכל להעריך קרנות אחרות, החישוב שלי נכשל,
אני אשמח אם יהיה מישהו שכבר התנסה בתחום הזה ויודע איך לחשב רווח נטו של קרן נאמנות.
תודה.

שלום רב.

המחיר של הקרן אותו אתה רואה מכיל בתוכו גם את תחשיב דמי הניהול ודמי הנאמנות, הן מתומחרים אוטומטית במחיר היומי של מנייה, ולכן אתה יכול להתעלם מהם ולהתייחס לשערים עצמם בלבד.

שים לב ל-2 סוגיות שכן עלולות להפריע לתחשיב רווחי קרנות הנאמנות:

1. יש קרנות נאמנות להן אין הסכם הפצה עם הבנק, או קרנות "מחקות", דהיינו קרנות שעוקבות במדוייק אחר המדד כמו תעודת סל. קרנות נאמנות אלו מחויבות בעמלת קנייה ומכירה (בבנקים, אינני יודע מה המצב בבתי השקעות).
2. בחלק מקרנות הנאמנות נהוג "שיעור הוספה", דהיינו לקרן הנאמנות 2 שערים שונים. שער בו היא נרכשת (גבוה יותר, הכולל בתוכו את שיעור ההוספה) ושער בו היא נפדית. נקודת המוצא שלך עם קרן כזו שאתה תמיד קונה אותה בהפסד יומי. אני ממליץ בעת ההשוואה עם קרנות אחרות להשתמש תמיד באותו שער יחסי (לבדוק את שער הפידיון של הקרן גם בכניסה וגם ביציאה, על אף שבפועל הרווחיות נטו נמוכה יותר).

לבסוף, יש אתר שעושה עבורך חישובי תשואה וחיתוכים שונים ללא שום בעייה. www.funder.co.il. העיצוב שלו פשוט אך הוא עושה עבודה נאמנה.

תודה,
עכשיו הכל מתחבר.

אני הוסיף עוד דבר קטן שרלוונטי אם אתה מוכר אחרי תקופה ארוכה וזו המדד מחירים לצרכן שאותו ניתן לקזז