שאלה על חישוב פידיון חלקי וריבית

שלום לכולם,

ברשותי אג"ח של נתנאל גרופ, לאחרונה התבצע פידיון חלקי+ריבית על האג"ח והייתי רוצה להבין איך נעשה החישוב.

להלן הנתונים ממאיה על הפידיון והריבית:
פידיון: 16.66% פדיון / 19.9999% פדיון מהיתרה, 5.822 נכיון, 1.1644% מס מיחידים
ריבית: 3.2%

ברשותי 10000 יחידות, ההבנה שלי היתה שעל הריבית אני מקבל:
כאשר מס = 0.2
מדד בסיס = 1.0455

10000*1.0455*3.2%*0.8
= 267.648
בפועל קיבלתי 281.15

את החישוב שכתוב במאיה על הפידיון החלקי לא הבנתי אם זה 16.66 או 19.99 ואשמח להסבר, בפועל קיבלתי 2,171.00

אני עובד דרך אורדרנט וידוע לי שרק עבר מועד האקס ואילו מועד התשלום עוד לא הגיע, אך משום מה התקבולים כבר מצוינים תחת יתרות פתיחה

בתודה מראש, אופיר

שלום אופיר,
בפדיון חלקי זה יש פירעון של חמישית מיתרת הקרן(20%) + תשלום ריבית על היתרה הלא נפרעת של 3.2%.
אתה מקבל פירעון של 2000 ע.נ לפי פארי + ריבית (8000*0.032)שווה ערך לכ 256 ע.נ. לפי פארי.
סה"כ 2256 כפול הפארי שהיה בבוקר יום האקס.

הסבר למה 20%: הקרן נפרעת בשישה תשלומים (16.6%), אך תשלום ראשון כבר בוצע ביוני, לכן על יתרת הקרן נותרו 5 תשלומים.

התקבולים מצויינים תחת יתרות פתיחה מיום האקס ועד התשלום בפועל ביום התשלום, כלומר: ביום התשלום = 31/12/09 הסכום "יעלם" מיתרת הפתיחה אך ראה זה פלא-הוא יופיע לך במזומן (תראה זאת יום אחרי).

כל טוב.

כמו תמיד רם,

הסבר נהיר וברור, תודה וכל הכבוד! :d