כור אגח ט

רם שלום
אגח בריבית משתנה, מציג תשואה שנתית של 5.3%. מחמ 2.89 , ריבית 6.7% כשהקרן נפרעת ב 5 תשלומים מ 2011-2015. נראה כדאי לחלק הסולידי של התיק במיוחד לאור הציפיה להעלאת הריבית בשנים הקרובות.
אשמח לשמוע את דעתך
(אלא אם כבר נמאס לך ממני :? )

יניב שלום,
שאלתי את מיכה לפני כשבוע לגבי אג"ח זה לעומת ט' של דסק"ש הוא העדיף את דסק"ש למרות הריבית הקבועה. לטעמו כור מושפעת ונתמכת יותר מידי על קרדיט סוויס...
אנסה למצוא את כל התשובה שלו.

זהירות, האג"ח אומנם מסווג כאג"ח בריבית משתנה באתרים הכלכליים אבל זה מטעה - החלק ה"משתנה" בו זה איזשהו תשלום נוסף וחד פעמי שקשור לרווחים שיהיו לחברה מההשקעה במניות קרדיט סוויס. מעבר לכך האג"ח הוא שקלי קבוע.

yc5000 צודק בהחלט,
זה שהוא מסווג כבריבית משתנה זה מאוד מטעה.
תודה.

שלום.
אכן זהירות!!! נראה לי שרב האנשים חושבים שאג"ח זו בריבית משתנה בשל הימצאותה בקטגוריה זו אבל הדבר אינו מדויק בלשון המעטה. האג"ח היא שקלית (עם ריבית קבועה!) אשר בשלב מסוים תיפול חזק עם עליות הריבית. יש אכן תשלום חד פעמי (אחוז מסוים) שמתייחס לרווחים במידה ויהיו לחברה מההשקעה במניות קרדיט סוויס. האג"ח היא שקלית קבועה.
אז שלא יעבדו עליכם!
בברכה,
יגאל.

תודה
באמת כמעט הצליחו לעבוד עלי... ממזרים :oops: