השקעה חודשית

שלום שחקן מעו"ף
אני חדש בפורום ויש לי שאלה
אני מעוניין להתייעץ איתך.אני מעוניין לקבל את דעתך,בקנייה בסכום של 4000 ש"ח מידי חודש לתקופה של כ-חצי שנה עד שנה.
אני יציין כי בתיק שלי יש 2 קרנות על אג"ח קונצרני ומניות(כיל ,טבע, כלכלית י-ם)אג"ח של דלק נדל"ן וקצת קרנות כספיות.
אני חשבתי לקנות אולי תעודת סל על הבנקים.מה אתה אומר?האם יש לך הצעה יותר מעניינת אני מעוניין לשמוע
בתודה מראש
יובי השקעות

שלום יובי.
ברוך הבא.
אין טעם לקנות תעודה על הבנקים לזמן כה קצר. הבנקים יתאוששו אך זה יכול
להימשך בקלות אל מעבר לשנה.
אנחנו למעשה מדברים על השקעה של 24,000 ש"ח שהחציון הוא 12,000 ש"ח.
ממה שאתה מחזיק היום ברור כי אתה צופה שפני השוק הם מעלה,
ומכיוון שאתה כבר מחזיק קונצרני, מניות וכספיות הייתי מוסיף להשקעה לונג (בהתאם להשקפתך) על שוק מתעורר
דוגמת הודו או סין.
אם מדובר בתיק שכבר כיום הוא מעל 200,000 ש"ח הייתי רוכש מדי חודש בסכום
שציינת (4000) שורט כהגנה משום שהתיק שלך הוא כולו לונג.