המשך לשאלה- כיצד מחשבים שער אג"ח לאחר ביצוע פדיון חלקי

רם שלום
תודה על תשובתך ,
בהמשך לשאלתי הקודמת אני מעוניין לדעת האם אני אמור לשלם מס על הפדיון החלקי ואם כן כיצד הוא מחושב
בתודה מראש
רוני.

אני לא רם, ואני מקווה שאני צודק.
מהנסיון שלי, אתה לא משלם מס על הפדיון החלקי כי אם על רווחי ההון.
20%.
אם כי, לעיתים האגח הונפק בנכיון (פחות מהפארי שלו.)
ואז עליך לשלם מס על ההפרש.
שים לב לדבר הזה כי ברוב האתרים מפורסמת תשואה ברוטו, והמס הזה יכול להפוך את הקערה על פיה.

אם אני מדבר שטויות אתם מוזמנים לתקן אותי בכל מקרה, אני חובב חרוץ.

אגב, לשער האגח אין שינוי מהפדיון, פשוט תגלה שהכמות של האגח שאתה מחזיק נעשתה קטנה יותר.
אם פדו חצי מהסדרה, תגלה שיש לך רק חצי מהכמות שלפני הפדיון.

לרוני שלום,
כמובן. המס 20% על הריבית ו 20% על הרווחים בפדיון הקרן (אם היו).
אם צברת הפסד מתחילת השנה, יהיה קיזוז אוטומטי למס על הרווח.
(החזרי מס על הפסד לאחר תום שנת המס היא דרך מס הכנסה).

לגיל הערה קטנה,
נכון מה שכתבת לגבי השער, רק שים לב שבפדיון חלקי יש גם ריבית, ומה שקורה ביום האקס שהשער אוטומטית יורד בגודל הריבית, לגבי הפדיון החלקי, כפי שאמרת אין שינוי שער (אוטומטי) אבל השוק כבר יודע לבצע תיקון (כך שבפועל תבוא ירידת שער שבתנאים "נורמלים" תתוקן חזרה בהמשך).

ערב טוב.

תודה לכם