איך לבחור נכון את קרן ההשתלמות שלכם

1. תשואה לטווח ארוך
הפרמטר החשוב ביותר בבחירת קרן השתלמות הוא התשואה (הרווח) שתניב הקרן לחוסך בשנים הבאות.


2. סטיית תקן ומדד שארפ
סטיית תקן היא פרמטר סטטיסטי שמודד את התנודתיות של קרן ההשתלמות ומלמד על הסיכון של הקרן.


3. דמי ניהול והוצאות ישירות
דמי הניהול הם המחיר שמשלם החוסך למנהל ההשקעות של קרן ההשתלמות, והם משתנים בין חוסך לחוסך בהתאם להיקף הכספים שהוא מנהל וליכולת המיקוח שיש לו.


4. שירות לקוחות
פרמטר חשוב נוסף הוא זמינות ואיכות שירות הלקוחות של מנהל קרן ההשתלמות - בין שמדובר בבית השקעות ובין שמדובר בחברת ביטוח.


5. המוניטין של מנהלי ההשקעות
לדעת רבים מדובר בקריטריון החשוב ביותר. עם זאת, מוניטין הוא פרמטר סובייקטיבי שקשה למדוד ולהשוות. מומלץ להתייעץ עם אדם שמכיר את הנפשות הפועלות בשוק ההון, או להתייעץ עם סוכן ביטוח המתמחה בפנסיה ובפיננסים.

להרחבה לחצו פה
http://images.globes.co.il/Images/Ne...2/2017/far.jpg