בניית תיק לטווח ארוך מאוד

המטרה להחזיק את התיק ולא לגעת בו כולל אפשרות של מפולת

25% נכסים כספיים – שומרים על יציבות התיק בתקופת מיתון לדוגמה 5111265 פסגות מחקה מקמ
25% זהב - מגן על התיק מפני אינפלציה לדוגמה 1116375 קסם זהב לונדון שקלי
25% מניות - מאפשרת ליהנות מתקופה של צמיחה במשק לדוגמה 5109889 מגדל MTF ת"א 100
25% אגח ל 30 שנה - מגן על התיק מפני דפלציה לדוגמה 1125400 ממשל שיקלית 0142

בדקתי את ההרכב הזה מ 3/8/2012 (בערך מהוצאת אג"ח ל 30 שנה הנ"ל) והתשואה היא 24%

האם זה ההרכב האידיאלי לתיק כזה או שיש אפשרות לשיפור ?
האם יש לך דוגמה לתיק כזה לטווח של 10 – 15 שנה (כולל המפולת) או יותר ?

תודה מראש
אייל

שלום אייל.
א. תשואה של 24% ב 2012 אינה תשואה גבוהה = מדד ה s&p עשה תשואה הרבה יותר טובה וכנל מדדים אחרים רבים.
ב. רוב הנכסים שציינת קרובים לגבוה שלהם או לכל הפחות מתומחרים מעל ממוצע עשור אחרון ו/או חציון.
ג. אתה שוחק את עצמך בדמי ניהול וזה מיותר ברוב המקרים (דוגמת הקרן המצוינת).

בשביל לבנות התיק האידיאלי מה התשואה שאתה מחפש שנתית?
מה רמת הסיכון שאתה מוכן ליטול?
מה פרק הזמן שבו לא תזדקק לכסף?

ערב טוב
תודה על התשובה
אני מחפש אפיק השקעה סולידי לפנסיונרים (לא בשבילי) ולא לטווח קצר
לפני שנים היו תוכניות חיסכון לזמן ארוך עם ריבית של 6% - 8%
התקופה נעלמה וגם הריבית
האם קיימת השקעה סולידית לטווח לא קצר וכמובן עם תשואה שנתית נמוכה יותר
תודה מראש
אייל

יש כרגע 3 סטרקצ'רים מעניינים שמתאימים רק ללקוחות פנסיונרים היכולים להתנתק מהכסף ל 5
שנים ויותר. סכום הכניסה עומד על 400 אלף ומעלה, עם תשואה כמעט מובטחת של 3.8% בשנה.
לאומי, פועלים ודיסקונט (לטעמי זה של פועלים ביחס סבירות הכי טוב). "כמעט מובטחת" מאחר והיא
מתבססת על מדד הדאו ו s&p ותחת ההנחה שהם לא יתקדמו ב 5 שנים עוד 30% אחרת תקבל רק
את הקרן. אם שובר לפני תום 5 שנים תקבל את הקרן מינוס 1.4% בממוצע.
האם שווה או לא (בטח בהתחשב באינפלציה)? משאיר את זה פתוח אבל זו התשואה הכי טובה שיש
כרגע בישראל עם כל הכוכביות לעיל.