היכן להשקיע בסיכון נמוך ?

שחקן שלום -

בהנחה שמכרתי דירה בשווי 2 מליון ש"ח ואיני זקוק לכסף לפחות לשנתיים ,
ובהנחה שאשתמש בכסף זה בעתיד לרכישת אותה הדירה בדיוק, בהנחה שמחירה יירד,
באיזה אפיקים כדאי היום להשקיע את הכסף ?

תודה רבה.

בהתחשב בעובדה שהכסף הזמין לך כעת הוא למטרת דירה, קרי אתה זקוק לו ואינך יכול לאבד ממנו
אף לא מעט ההמלצה הטובה ביותר שאתה יכול לקבל היא להשקיע הסכום באפיק עם אפס סיכון (ולצערך כמעט
אפס תשואה) דוגמת אג"ח ממשלתי וכיוצא באלה.
מעבר לכך ישנו פיזור רחב שניתן לבצע בסיכון נמוך אך ברמת שיא כל הזמני במניות מסביב לגלובוס ושיא כל הזמנים
בקונצרני זה לא עונה להגדרת סיכון נמוך באף אפיק השקעה.

היי שחקן
גם אני ניצב באותו מצב, תוכל בבקשה להרחיב כשאתה אומר "יוצא באלה"?
תודה רבה

רן - אג"ח ממשלתי, מק"מ, סטרקצ'ר סולידי.
מעט מאוד תשואה וכמעט אפס סיכון.

יש גם הרבה קרנות נאמנות עם סיכון נמוך אשר התשואה הינה המדד בדר"כ.

ציטוט:

---

פורסם במקור על ידי tzurs

יש גם הרבה קרנות נאמנות עם סיכון נמוך אשר התשואה הינה המדד בדר"כ.

---

ואז מה עשינו בזה? סתם שילמנו דמי ניהול במקום לקחת תעודת סל ובתשואות הסולידיות המשמעות היא כמחצית
הרווח השנתי לעיתים.

ישנם קרנות כספיות ללא דמי ניהול וללא שיעור הוספה או דמי משמרת כלל. אמנם התשואות נמוכות אבל אין למעשה סיכון: אין דמי ניהול והקרן נזילה בכל יום שיש מסחר בבורסה, בניגוד לפקדונות למשל.
הסיכון היחיד כמעט הוא קפיצת מדרגה באינפלציה, שלא צפויה בשנתיים הקרובות, מה גם שקפיצה כזו אם בכל זאת תתרחש, תגרום להעלאת הריבית.